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楼主: vivimum

[投资理财] 想学点投资管理/风投方面的知识

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九品师爷

Rank: 2Rank: 2

发表于 2017-2-5 00:18:10 | 显示全部楼层

回帖奖励 +5 两银子

没必要上课。 个人操作基本就是经验, 主要是了解通过什么instrument能得到什么exposure, 和你自己的risk / return expectation。 说CFA能帮你学投资股票, 期货衍生品的完全瞎扯。 类似课程的知识主要是面对机构投资者的, 和personal finance关系不大。 主要区别在于机构能拿到的exposure你拿不到, 或者无法在同等价格拿到, 所以许多策略无意义。 如果还是觉得知识不够, 还不如找个financial planner推荐一些产品。 没必要自己学然后从头画饼 (真的自己画个efficient frontier也不能帮你选股票啊 - 问我为啥? 你资金量多少? 买index那么麻烦为啥不直接etf?)。 总之大部分个人理财产品更多的是common sense, product knowledge是你付钱给planner他们干的活儿。

如果lz打算学一些leveraged products 那倒是肯能需要一些专业知识。 做linear derivatives 比如期货就算margin, slipperage 这些, 如果做non-linear derivatives 像期权那种需要懂基本的greeks, 风控。 不然很容易一晚上亏个大几千。 (举例: Brexit 前夜, long 10张 GBP/USD的 Sep option, leverage 1: 10, 如果你margin是10%, 跌10%你就wipe out了, 如果1:25 或者更高 (fx很正常)没stop住你还得补钱)

总结就是, 个人投资者不想太麻烦老老实实找个financial planner。 资产配置(Property vs Cash vs Equity) 比短期赚钱更重要。 而资产配置基本在high level都是买index etf 啊, bond etf啊, 所以也不用你去选股票/国债。。。想要玩儿充刺激的先开个demo account (ig?) 试试杠杆, 如果demo给你1w你都一天亏完了就算了吧, 拿自己钱操作比demo难多了。 至于知识, 我觉得实践就好了,最多看看ls推荐的那些coursee, 没必要浪费钱去学个CFA, FRM, CQF之类的, 纯给自己找事儿。。。
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秀才

Rank: 1

发表于 2017-2-5 03:30:33 | 显示全部楼层

回帖奖励 +5 两银子

Efficient frontier太不稳定了,要加很多限制条件。Index tracker可以买fund或ETF,Etf长期投资税率更低更便宜。个人投资者股票,债券和房地产REIT就可以了。具体怎么配问financial advisor 或者看你的pension
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铁帽子王

Rank: 5Rank: 5Rank: 5Rank: 5Rank: 5

发表于 2017-2-7 21:06:31 | 显示全部楼层

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本帖最后由 GoChelsea 于 2017-2-7 13:07 编辑
tony2015 发表于 2017-2-3 22:14
楼主,你说的是个人asset management,一般涉及的资产就限制在股票和债券,不用考虑期货,期权或者风投,那 ...


你这样如果股指跑不赢通胀的话还是等于赔啊……
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秀才

Rank: 1

发表于 2017-2-7 23:54:46 | 显示全部楼层
GoChelsea 发表于 2017-02-07 21:06
本帖最后由 GoChelsea 于 2017-2-7 13:07 编辑



你这样如...

历史来看主要发达国家的股票指数不单跑赢通胀,还有equity premium(指的是equity和fixed income的return spread),所以没啥理由相信会跑不赢通胀吧。另外,如SP500成分中有地产股和其他消费品industry行业,这些本身都是抗通胀的。

你有什么其他好的投资方法,我也很想学习下。
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铁帽子王

Rank: 5Rank: 5Rank: 5Rank: 5Rank: 5

发表于 2017-2-8 00:47:31 | 显示全部楼层
我也没有啥好途径啊,现在世界政治经济有点动荡啊,投资谨慎为主,跑赢通胀就是胜利吧……
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八品主薄

Rank: 2Rank: 2

发表于 2017-2-8 04:21:59 | 显示全部楼层

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只是能 不赔钱,那这个理财也够 坑爹的。
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秀才

Rank: 1

发表于 2017-2-10 18:06:10 | 显示全部楼层

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http://www.chinaservicescentre.com/投资项目-current-projects/ 这里有个国际资本市场培训,以交易为主,但也可以根据要求定制。你看一下吧。
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布衣

Rank: 1

发表于 2017-2-26 17:12:25 | 显示全部楼层

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本帖最后由 Sorthair 于 2017-02-26 17:12 编辑

可以考虑外汇投资啊。
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