资金转过来被封了,急急急!

急求苹果里的大神!买房子的钱,从国内亲戚的国内账户转账过来,还有一笔现金存进去,汇丰封了我账户,现在要求我解释资金来源,怎么办啊?急急急!这才转一点点,后面钱怎么办啊?中国出来已经被银行坑的要死了,英国这边收款怎么会这么多事啊? {:5_145:} {:5_145:}

20日更一下贴,事情搞定了。

我的事情搞定了,特此来更一下贴。也给大家提醒一下,千万别像我这么干!千万别给自己找麻烦!!

我是因为月初的时候,从国内亲戚那边转了几笔款,用的是亲戚的额度,同时又有一笔不小的现金存款,然后我的汇丰银行账户就被封了,让我解释资金来源。
后来解释资金来源的时候,亲戚汇款的问题和现金存款的问题,虽然解释了,但还是没有办法证实现金的问题,所以总之还是被关了账户,直接收了支票。

这两个星期跑汇丰银行好几趟,但最终他们还是关了我的账户,不过虽然账户关了,我的问题还算是解决了。非常感谢苹果的各位朋友的热心帮助!感谢所有在楼下留言的苹果网友!!最感谢还是VORTO公司的许经理给我提供的各种证明材料模板,不厌其烦的教我怎么和银行去解释,还在他的指导下,开了Barclays的账户,提前和银行打招呼说有钱要进账,并在HSBC关了我账户后顺利的把钱存到了Barclays,虽然现在还不敢动用这笔钱,不过房子的资金还是通过许经理的公司直接支付给律师了。

再次感谢各位的帮助!再次感谢vorto许经理的专业服务和认真耐心的帮助!撒花~撒花~撒花~

庆祝我房子成功搞定~庆祝我钱还在自己的手上~庆祝我没被银行逼疯~~

那就解释资金来源

两笔父母转的,还有两笔舅舅舅妈的,还存过一次现金,是要我怎么解释呢?

1告知买房,然后让你的律师出封信证明或者拿房产offer letter证明用途
2提供中国资金来源证明,然后告知汇丰中国的政策规定((50k 美刀限额每人每年)

另外Barclays或者santander开户(30k以下不查,汇丰和llodys比较紧20k,natwest直接5k起查~),以后汇款直接汇saving account,据律师说,saving 不查

还有一笔现金,我要怎么解释呢。。。我从私人换的

你有资金证明,和用途证明,汇丰接受的话会解冻。现金你可以解释随身带来的

楼上正解!~!
先解释资金的用途,然后再提供资金来源证明,具体的话,卖房就卖房证明,父母积蓄就工资单。
关于你说的亲戚账户,你就提供他们签名的赠予信。如果银行要上溯第二级,你就提供亲戚的工资单什么的作为证明

现金的解释看金额,两三万的话说随身带来的还好,多了就不好解释了

大神 {:5_145:} 我从私人换汇换的五万镑,要怎么解释?汇丰查我是因为国内四个账户转钱过来,还是因为现金?我很老实的在ATM上分批存了三次

请问你是做资金渠道的吗?我看到你很多帖子都是说可以把资金合法转过来?我现在这个情况具体该怎么做呢?年底交房了,不会因为这个问题影响到吧?

国际电汇都是有明确的汇出人的信息的 比如身份证 所以国际电汇 都是可以追查的 HSBC不会因为这个封你的账,何况你汇来也没有动

HSBC封你 100%是因为你用的私人换汇。私人换汇分2种。一种是存cash,一种是BACS也是网银转。前者那么大数额,百分百封你。后者如果汇出账户异常收到监控 也会连累到你。
HSBC极其厌恶现金,上万镑的现金存入 肯定封,何况你是五万。。。。

真的被弄得好烦啊,国内转款过来的时候就已经被折腾的很烦了,还被国内银行柜台威胁说用亲戚的额度可能被查,转过来加上私人换的现金才不到20万,后面的钱都不知道要怎么办了。现在又被汇丰银行封了账户,真的好烦啊,我的钱都是清清白白的,还得弄成这样

我听说现在一个人只能转一笔钱了!你是不是一次性 很短时间内转太多啊

他父母和舅舅舅妈还特意用了不同的四个银行转的,中间还隔过一个星期

楼主你要现金买吗。如果资金来源可以证明那就不会有什么问题。我觉得他们封你因为现金加这么不同人账号转你钱。

他父母不是我父母和他微信呢 {:5_134:}

收款人是他一个人啊 当然会出问题

正在咨询了,我是要现金买的。楼里做外汇的大哥在教我怎么做了

我觉得现金的问题,5w cash 存进去有点麻烦,最坏应该就是把你账户关掉,里面的钱以支票的方式寄给你,应该不会不给你你的钱的

问题不光是他多账户打一个账户的问题,更麻烦的是现金的解释。他的整套操作太像非法集资了。而且,因为现金的来源很难解释的清楚,所以特别有洗钱嫌疑