有钱没有错，在苹果里对着我们哭穷就是楼主的不对了。
我水费都想省渴的不行吃点雪的人，
你说苦逼的不行，没钱喝XO，找踹的吗？
你不知道心想事成梦想成真这些老话吗？
再哭穷，让老天爷帮你们实现好不好？
对于没有家底的人很理解楼主的心情
涝的涝死，旱的旱死。 
有钱的人也不是拿死工资的。
拿死工资的大家多数人都半斤八两，拿的多交的多。
你是佛系投资，追求的是种高深境界，只做亏的不做赚的，修的是来世。
我愿意为楼主分担忧愁 
比上不足比下有余，贪心的人永远不会开心
老实说，这种店能坚持到今天，我还挺惊讶的。
电商对于经济的破坏会日渐呈现的。速度比大家之前设想的可能会相对慢一点点。
以后就逛街就都是电商的展示店面了。
问题在于这个市场相对容量很小，现在看来，只有John Lewis靠着免费咖啡蛋糕还能聚集一些人气，其他的迟早也被amazon，京东（京东据说要进军欧洲了）打的满地找牙。
要我说，那些卖衣服的杂牌小店迟早都要关掉。
别看成都那些啥mall开的热火朝天，没几天蹦跶的了，3-5年内必须全部关门。
除了吃饭，看电影，喝咖啡， 其他基本没有逛街需求。
昨天看metro上面说有个当兵的妈妈在军队干了16年42岁就存够pension当起了pensioner啦。
然后说绝大多数当兵或者police都可以50岁就衣食无忧回家吃pension啦。
说明在哪个国家都要进体制内才能养老
好像civil servants在英国没啥大用的。
只有军人跟警察。
其他的pension scheme都不咋地
建议你去曼彻斯特服装批发市场街区参观一下。 都是中国进货，都发达了。 Boohoo 就是那里起家的，人家抓住了电商趋势成功了
她拿了多少呢？
我觉得这跟个人消费水平也有关系，一般上来说，都是希望年纪大一点，花钱可以更宽松些。
我爸以前说他一个月1千大元就可以了，我都嗤之以鼻。现在发现好像他真的可以做到，还不觉得过的紧把 
来英国以后我都是算着花的，还是希望能过的更自由一点。如果退休了，还不如上班，那我应该挺失落的吧。心里还想着将来去个什么更好点的地方养老，经济上不需要犯愁。
我去参观了有啥用。又没有经商的头脑，也没有货源，更不会编程。只能老老实实拿2k的 工资坐办公室
感觉每次刚存下一点钱，结果没多久就会有一笔大支出，然后钱就又没了。 
好像没有具体说，但是大概意思是说足够她开了新的business，闲的没事做charity, 照顾家里两个娃。
然后在同一个版面有说，退休时的pension需要70万镑才够，建议大家反过来算。
那得看你这100k是怎么来得了，压力高 强度大 透支身体的工作？（以及有没有到达职业生涯的天花板，也许将来远不止100k，也可能再往上升就很困难）会不会失业？ 如果哪一天干不动了或者干不了了，立刻 就打回原形，资产就是500k
而1.5m的不动产是实打实的，不动产长期来看也会增值，under 40k的薪水稳定性应该也不差，工作强度以及操心程度应该要比100k的工作要少
未来的现金流 vs 净现值，考虑风险的话一目了然
退一万步讲，后者要过佛系生活要退休要财务自由，立刻就可以实现，前者可以吗？
（如果你说的100k现金流是无风险的，就相当于一个100k年收益的annuity，它的净现值应该在3m左右。。。）
我觉得再过几十年得2个70了吧。工作40年，一年攒2.5，攒出来1M，看上去很好，但很难保证家里没有其他开销一直这么平稳啊。所以靠截流只能温饱，退休的时候要舒服一点的，还得适当开开源啊。马无夜草不肥 
其实就是职务型收入和财产型收入的区别
职务型收入 就是和劳动相关 必须工作的收入
财产型收入 就是房租 著作权 股票分红这些
或者是主动型收入和 被动型收入区别
财产收入越多 比例越大 越容易财富自由
我不是很理解你们拼命攒钱养老。我认识一对夫妇，都退休了，男的是我老师，女的行动有问题。他跟我说，国家每周安排人来给他老婆洗澡打针之类的，一次100镑，但是如果钱用光了就免费。。。。。他现在好后悔年轻时候没把钱都用掉。
现在政策改了，钱用光了需要用房子抵的。
可能死了以后把你的房子直接就抵作你的care expense了。