超级苹果网

搜索

论坛快递»

遇到这10条标准都达到的男票,就嫁了吧!

骨子里透着仙女气息的三个星座

蝙蝠侠和美队死而复生 DC和漫威八大相似剧情

孩子国内出生申请护照,照片后面需要签字,是找国内的officier签就可以对吧

各位大师们,俺有一个关于T2和T4的问题?

英国曼城附近是否有蔬菜或者水果批发

关于英国新房子的修补问题

英国探亲签证问题

老婆现在国内网上申请配偶签证NHS费用的问题

请问关于离婚的一些事项

伦敦的一个小活,把车库改成房间,求靠谱builder推荐

小白买房求各位大神指点

求有经验的给亲们谈谈买房该选择哪些调查?

想要扩建房子,各位大神帮忙看一下流程对不对

Waitrose的鱿鱼筒和skate wing的质量好差

求教如何让整栋房屋都有网络信号?

2018 Life in UK 哪里可以买到最新材料?

关于来英打五联疫苗的咨询

杨幂十年自拍照对比,从非主流到女神她到底变了哪里?

男生的哪个细节会让你觉得这人靠谱?

【绘本故事】《Thankful》感谢

章子怡如何常年保持在49kg,演员的诞生还不是全靠瘦!

我用过100款身体乳,最平价好用的是这些

苍井空结婚:学会接纳,是婚姻的必要条件

身边有个好闺蜜是种什么体验?

转身也很美 婚纱后背设计推荐

越臃肿越时髦?这个亲民搭配我要定了!

2018最时髦舒服的靴子长这样,唐嫣周冬雨都穿上了耶

有了解工程机械的朋友吗?请教一下!!

求推荐帮忙靠谱申请画图的跟买房律师

办公桌植物推荐?

请教论坛达人 关于路由器的问题!!!

请推荐南安普顿好的学车教练 或学校。

英国移民加拿大

扩建房求助! bricks not line up.(回帖送银子)

已有一套房没贷款,想买第二套

如何追房客欠的钱?

求大神帮忙!永居伴侣需要填写FLR(FP)还是FLR(M)表格,老公拿到永居了后,我T4dependent签证还有效吗

持有欧盟护照就安排了VIP服务

请问有在Forzier买过东西吗?

查看: 1609|回复: 6

[其他] 关于现金存入和分散账户存款或汇款的风险案例

[复制链接]
回帖奖励 35 两银子 回复本帖可获得 5 两银子奖励! 每人限 1 次(中奖概率 100%)

七品知县

Rank: 2Rank: 2

 楼主| 发表于 2017-9-7 22:12:24 | 显示全部楼层 |阅读模式

马上注册,结交更多好友,享用更多功能,让你轻松玩转超级苹果论坛。

您需要 登录 才可以下载或查看,没有帐号?注册

x
最近VORTO外汇交易公司接到了很多客户的咨询,其中有很多客户都想当然的认为在海外多开几个账户,将资金分散存入或汇入,可以躲避反洗钱审查。
一言以蔽之~~这是 万!!万!!做!!不!!到!!的!


转载一个几年前中国导演英达在美国遇到的事情作为例子~

版权声明:本文首发于海外掘金(ID:gold1849),为原创作品,其他公众号转载此文时,需在正文前署作者名、标来源,并同时转载文末二维码,否则视作侵权。
原贴地址:http://cj.sina.com.cn/article/detail/6065395581/172764

都知道西方国家的税收系统很完善,对逃税、洗钱等行为更是盯得很紧,一旦罪名成立,可能面临重罚和牢狱之灾。

这不,长期居住在美国的著名导演英达,就摊上了这档子麻烦事儿。

据美国康涅狄格州联邦法院官网的新闻通报,著名导演英达(英文名DA YING)涉嫌在美国拆分洗钱,被康涅狄格州联邦法院指控。

关于英达(Da Ying)的新闻发布(来源:康涅狄格州联邦法院官网)

根据检方的指控书,英达(Da Ying)现年56岁,北京人,居住在美国康州,2011年4月到2012年3月之间的11个月之内,他先后把46.4万美元存入他和他妻子的联名账户。

为了每次存钱额度都低于1万美元,他前后分50次存入这笔资金。据悉,他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。

虽然新闻通报中的姓名为拼音,但其它个人信息的确与著名导演英达完全吻合。

英达的确常年与家人居住在美国康涅狄格州,现年56岁,北京人。如果这还能“如有雷同,纯属巧合”,出现一个同名同姓、年龄、履历都一样的“替身”,概率相当之低。网上也出现了附有英达签名法庭认罪书。



英达在联邦检察官办公室出具的认罪书上签字(来源:海外网)

2月16日,英达在康州联邦法庭达成和解,同意冻结部分资金并补交税款,合计29万美元。

大家可能会好奇,为何英达要刻意把每次存款的金额压在1万美元以下呢?

因为美国联邦法律规定,美国金融机构在接收1万元以上的现金交易时,会要求客户填写现金交易报告(Currency Transaction Report),需要上报8300表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。

如果30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动,银行也必须向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)。这种存款方式被称作“结构性拆分行为”(Structuring)。

也就是说,英达存款超过1万美元的话,可能会暴露其收入,并支付更多税金。或许是出于避税,以及省事、图方便,英达将每次存现金的额度刻意压在1万美元以下。

这种行为很常见。习惯了在国内银行存取大额现金的国人为了省事,经常将现金拆分成多次后存入银行,以避免申报和缴税。

可是,这种存钱方式很容易被税务局盯上,不仅要付出巨额罚款,还有可能要面临牢狱之灾。

试想,如果短期内,银行频繁收到多笔9900美元的存款,刻意不超过1万元。税务局审查时,看见一溜儿9900的现金存入,会否觉得奇怪? 税务局自然怀疑你的动机,认为你是有意隐藏收入来源,避税,甚至是涉嫌洗钱。

联邦法官Stefan Underhill将于5月11日对此案宣判,英达(Da Ying)最高或将面临10年的牢狱生活,以及50万美元的罚款。

类似案例:

英达的拆分存款案例,属于刻意将额度压在限额以下,避免报税。

而另一方面,如果一次性存款超过免申报限额,就必须要申报或提供资金来源证明。掘金大师想起当年一位朋友在法国的经历。

朋友当年在法国留学,同样也是习惯携带大额现金,从国内取了10000欧元(8万人民币),到法国直接存入当地银行的个人账户。

第二天,他的银行账户被冻结,无法取现和消费。

急忙跑去银行询问后,得知法国和所有欧盟国家都有相关的反洗钱条例,单笔存入现金超过3000欧元,就需要主动向银行提供资金来源证明。若没有提供,可能会遇到麻烦。被查到后,银行有权冻结账户。

经过一番折腾,找朋友东拼西凑的借钱度日后,他才等到父母在国内银行补开的一张英文取现证明,还得拿出生证明去银行,才把账户解冻。还好没有像美国那么较真的被起诉,被罚款。

从此以后,那位朋友每次存现金,都自觉提交资金来源证明给银行,以避免噩梦重演。

类似的案例屡见不鲜,加拿大、澳大利亚等其它西方国家也对大额现金存款,都有相关的申报有规定。

在加拿大,自2015年起,境内所有银行,汇款公司,赌场都必须遵守一项规定,即任何人如果从海外汇款超过一万加元至加拿大,或是从本地汇出超过一万元至海外,都必须要报告给CRA(加拿大税务局)。

在海外存款、汇款时,最常用的就是个人支票。现金存款一般都有最低限额,且不能在短期内,多次低于最低限额存入,否则很容易被冻结账户,甚至官司缠身。

相信绝大多数在外的朋友,其资金来源都是合法的。

既然合法,就应该遵守当地法律,申报自己的收入、提供收入证明,并按规定纳税,而不要“耍小聪明”,以为能避过相关部门的审查,省了麻烦,最终却惹来不必要的麻烦。


回复

使用道具 举报

九品师爷

Rank: 2Rank: 2

发表于 2017-9-7 23:36:09 | 显示全部楼层

回帖奖励 +5 两银子

请问楼主 你公司 在company house注册过了吗?

VORTO外汇,专业从事外汇、外汇期货交易。

为啥我检索不到呀,毕竟涉及金钱了 数额不小,你该不会是个人吧
回复 支持 1 反对 0

使用道具 举报

九品师爷

Rank: 2Rank: 2

发表于 2017-9-8 04:17:18 | 显示全部楼层

回帖奖励 +5 两银子

Hi123 发表于 2017-09-07 23:36
请问楼主 你公司 在company house注册过了吗?

VORTO外汇,专业从事外汇...

有同樣的疑問
回复 支持 反对

使用道具 举报

七品知县

Rank: 2Rank: 2

 楼主| 发表于 2017-9-8 16:12:35 | 显示全部楼层
Hi123 发表于 2017-09-07 23:36
请问楼主 你公司 在company house注册过了吗?

VORTO外汇,专业从事外汇...

Company number
10379988

Back office FCA Authorised Payment Institution 581992

请随意查
回复 支持 反对

使用道具 举报

七品知县

Rank: 2Rank: 2

 楼主| 发表于 2017-9-8 16:12:44 | 显示全部楼层
雨蒙蒙 发表于 2017-09-08 04:17

有同樣的疑問

Company number
10379988

Back office FCA Authorised Payment Institution 581992

请随意查
回复 支持 反对

使用道具 举报

秀才

Rank: 1

发表于 2017-9-8 16:53:25 | 显示全部楼层

回帖奖励 +5 两银子

楼主翻几个英国的案例给大伙上上课好吗?
回复 支持 反对

使用道具 举报

七品知县

Rank: 2Rank: 2

 楼主| 发表于 2017-9-8 18:26:19 | 显示全部楼层
愚公 发表于 2017-09-08 16:53
楼主翻几个英国的案例给大伙上上课好吗?

嗯,我正有此想法,或者开个讲座,请大伙来我公司,我给大家讲解讲解
回复 支持 反对

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

©版权所有 - 超级苹果网 2002-2018 手机版 | 中国版 | 版权免责隐私 | 广告服务 | 联系我们
快速回复 返回顶部 返回列表