关于换汇公司的一些问题

通晓换汇公司的网友麻烦看一下, 情况是这样的: 国内有一个朋友(中国籍)想从中国汇款到英国,数额大概有200-300万人民币左右。她有朋友介绍了一个新西兰的换汇公司(在新西兰)给她进行换汇,对方说有整套的合同, 操作方式是----让她往国内一个中国人账户上打钱,然后换汇公司得到确认后可以往英国转款,时间大概是1-3天左右,同时要求她在英国的收款方,如果是公司要有执照,如果是个人要有个人ID以及住址证明。

朋友问我这样是否靠谱,我无法给朋友很好的建议,但是现在暂时我能说的就是,如果是公司,英国在company house的网站上是可以搜到的(营业执照?); 但是收款人的ID和住址证明这些文件就不知道是否正常。英国方会这样去接受资金吗?

大家有什么好的建议吗?谢谢!

地下钱庄模式?小心被黑吧

怎么看出是地下钱庄?她说这个公司有网站以及合同之类的。。。

我也说不好。反正没有经过国家外汇管制的进出,是一种违规的操作。坐等大侠们回复。

一个问题需要考虑,如果被英国的银行怀疑洗黑钱,需要你提供资金合法来源证明的时候你要能够提供。

哦,这个是肯定合法的,因为朋友是劳动所得,但是现在觉得奇怪的是这个公司要求如果英国这边接收方提供公司执照,如果是个人要提供ID

为啥非得被骗了才能知道啊。。。。。

一旦出了问题,银行是不会可怜你的

再说,两三百万也不多。。慢慢转呗

我同意。在这边多开几个户头就可以了

千万别这么做,风险太大

公司账号就是公司名称,根本不需要提供执照,进入公司账号的钱是hmrc可以审计的,解释不清收走20%VAT 怎么办
这明显不是正规公司。 在中国,新西兰都不在监管部门注册的。

正规汇款公司只接受本人或者夫妻账号汇款汇入汇款公司账号,而且只能汇入英国的同名字个人或夫妻账号。 这个是检验是否正规汇款公司唯一标准。英国银监会要求的。

我是说朋友的钱是合法的,但是这个转钱公司不知道是否合法

朋友在中国,怎么可能在英国有户头,一个都难,何况多个。。

你朋友连在英国的银行账户都没就想把钱转到英国?这个事怎么感觉那么搞笑?

看看电影 反贪风暴3

她在英国有朋友又或者是公司接收

所有人都不建议这么搞。。。。。

不过既然非要转,那就试试呗,也不是没有成功的先例

不过风险想清楚了就行

如果是公司接受,那就可以用业务方式找国内外贸公司帮忙汇款,如果是个人接收的话如果不是本人,又或者不是本人的直系亲属,那英国当地的银行一旦查起来就很难解释清楚那么大笔钱是怎么来的做什么用(就算你朋友国内能提供资产证明也很难,因为你这钱是经过第三方转过来的,很难提供证明去证明这钱就是你朋友的)这边负责收钱的朋友也会麻烦不断。

有网友让我来回答这个问题,谢啦。

先说一下反洗钱方面的规则吧。英国的金融服务业优先接受fca监管的金融机构,因为做背调的时候直接查就可以了,而且KYC的要求基本都是一样的。举例来说,英国的银行和律所接到同为FCA监管的金融机构(例如我们)款项后,合规部和合规部之间可以直接互相查,资金也是从英国境内到英国境内的,那么这种认可度会非常好。
如果是海外监管的公司打款,如果不是FCA监管的,那么查打款方的反洗钱记录的时候会经常无法查实。因此,英国的金融机构就有必要上溯第二级源头进行追查,而一般来说,中国客户的上级源头,是在中国的,这样也是查无可查的状态。
如果两级都查无可查的话,基本上就被列为可疑了。

总的来说,全世界的外汇交易原则都是一样的(中国大陆没有这个行业)合同都是即期交易或远期及掉期交易。如果是其他种类合同形式,例如投资,第三方代持等,就不一定可被接受了。

关键看交易机构的监管牌照和交易资质范围。优先选择英国和欧洲的,澳洲和新西兰的风险更高,而且合同的法律归属地也让客户存在很大的风险。这一点是个常识了,合同签在英国,英国金融法规cover;合同签在大洋洲,客户的投资目的又是英国,客户的资金还是来自大陆,那么整个交易的司法保护都是按照大洋洲做的,出了问题客户完全没有办法去进行司法程序。

所以,优先选英国本土的!优先选英国本土的!优先选英国本土的!

哦,这样啊,好的,你后面说的那点make sense, 我一定转告朋友考虑清楚。她没法选本土,就像你说的,她资金在大陆。。。

我也觉得这个20%地方也有嫌疑