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[投资理财] 汇丰跌了那么多,能买吗?

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布衣

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 楼主| 发表于 2020-3-16 17:45:40 | 显示全部楼层 |阅读模式

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​汇丰是很多朋友喜爱的股票。



现在跌了许多,很多朋友拿着存了很久的存款去“抄底”,因为被汇丰现价的8厘股息所吸引。



世界性银行,每年派息四次,还非常准时。



本身就是汇丰的客户,看着全世界都是他们家的分行,觉得应该很安全吧。



而且高盛也说这公司666,那就买吧。



其实很多人有个错觉,就是觉得所有的银行都是实力强大的公司。



而银行一定要建立起这种错觉,因为自身的业务发展说白了是被“信誉”所决定的。



而“信誉”这东西有时候是看数字,更多时候是感观上的。



其实银行是一个非常脆弱的行业,一有风吹草动会首当其冲,甚至是倒闭。回头看看2008年次贷危机就知道了。



为啥银行外表如此华丽,但却那么脆弱呢?这主要是被其资产负债表所决定的:



微信图片_20200306083225.png



太多英文了,看不懂不要紧。看一些数字就够了:



汇丰的总资产有27万亿美金,其中1400亿美金是有形本金,本金只占总资产的5.3%左右。



“这个不专业啊,要看一级资本充足率,因为现金和政府债券风险权重是0,和房贷以及其他贷款权重不一样呢”



即使如此,一级资本本金也只是占总资产的14.7%左右。



通俗点说,就像一个有100块钱的人,其中有86块钱是借来的,在街上不小心掉了15块钱,那他就已经破产了。



就和许多平时开着豪车,打造着有钱人形象的大BOSS差不多,很多钱都是借来的,但又必须这么做,才有人相信他愿意继续和他做生意。



银行总要营造一种无论发生什么事,都“搞的定”的感觉。



但真要发生什么事,全世界没有银行是搞得定的。要么破产,要么纳税人的钱拿来救一下。



全世界不管哪个国家,经济的活力都取决于多不多人找银行借钱做事业、买房子等。(也正是这个原因一出什么事ZF都想救他们)



客户放在银行的钱都是银行的负债,不管经济好不好,都要给你付利息。



但经济不好的时候,不但上门借钱的人少了,客户张三的钱还还不起了,资产端就承受比较大的压力了。



其实和同业相比,汇丰的各项数据都不差,一级资本充足率甚至比前两年都高。



只是他的业务对全球经济,特别是亚洲经济都相当敏感。在这个时点的经济预期下,下跌是无可避免的。



该不该“抄底”汇丰?首先第一点是你要移除对银行是“无敌”的这么一个偏见,因为这是个相当危险的偏见。



它们是一群小心谨慎的聪明人在高杠杆的环境下运作生意,因此对经济周期非常敏感,是一个高风险的投资。



其次,取决于你自身的资产状况。



如果你手上有很多的保险理财、现金和指数基金这类中低风险的资产,一个银行股都没有。



那汇丰是个优秀的高风险资产的选择,现在价位也不错,可以配置。



但如果你满手都是和基本面、经济周期息息相关的资产,建议还是配置些防守型的资产为主,不要再考虑汇丰。



就和逛超市一样,家里有的东西就别买了;家里还没有的,但又便宜又有用的好东西,买回家放着也无妨。



总之,买个股要全盘考虑自己的资产,光看一个股票的表现而做决定,显然有点坐井观天的感觉。
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五品翰林

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发表于 2020-3-16 21:44:13 | 显示全部楼层
4911,买什么都赚,随便挑,赚多赚少的问题,HSBC我很喜欢。
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科长

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发表于 2020-3-17 01:29:31 | 显示全部楼层
请问leverage ratio 5.3是怎么算出来的呢?

感觉是1/20.4%,但这个算出来只是4.9,不是图上的5.3
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布衣

Rank: 1

 楼主| 发表于 2020-3-17 11:12:41 | 显示全部楼层
maleyun 发表于 2020-03-16 21:44
4911,买什么都赚,随便挑,赚多赚少的问题,HSBC我很喜欢。

嗯嗯。风控是关键
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布衣

Rank: 1

 楼主| 发表于 2020-3-17 11:13:42 | 显示全部楼层
pengruoyu 发表于 2020-03-17 01:29
请问leverage ratio 5.3是怎么算出来的呢?

感觉是1/20.4%,但这个...

我是直接HSBC年报下载的
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一字并肩王

Rank: 5Rank: 5Rank: 5Rank: 5Rank: 5

发表于 2020-3-17 15:12:51 | 显示全部楼层
汇丰要停盘
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辅政大臣赐尚方宝剑

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发表于 2020-3-17 16:10:10 | 显示全部楼层

为什么停盘?
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九品师爷

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发表于 2020-3-17 19:58:31 | 显示全部楼层
wpdsn 发表于 2020-03-17 16:10


为什么停盘?

08年HSBC从每股7.8磅跌到3磅多。蒸发了大概60%。 最近的高点2018年高点将近8磅,2019年高点是6.8磅,今年初最高是6磅,上周最低是4.3磅。大趋势向下。能跌到哪里还真不好说。
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吏部尚书

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发表于 2020-3-18 21:09:23 | 显示全部楼层
happier 发表于 2020-03-17 19:58

08年HSBC从每股7.8磅跌到3磅多。蒸发了大概60%。 最近的高点2018年高点将近8...

有道理,股票这东西说变成每股1p也是它,
关键看是否有大鳄鱼咬人
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九品师爷

Rank: 2Rank: 2

发表于 2020-4-1 16:23:09 | 显示全部楼层
https://uk.finance.yahoo.com/new ... dend-011648386.html
应英国央行旗下审慎管理局(PRA)要求,巴克莱银行(BCS)、RBS苏格兰皇家银行(RBS)、汇丰控股(HSBC)、劳埃德银行(LYG)、桑坦德银行(SAN)和渣打银行于周二晚间发表联合声明,表示将取消去年分红,并暂停今年的股息支付,也不会进行任何股票回购。
汇丰银行的股票跌至新低。估计还要继续跌。

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