有没有考或考过CFA的朋友。。。大家在这里交流经验吧。 
以下是一位台湾学生对CFA的介绍。本人已经报考了十二月份的考试。 发此贴的原因是针对海外读商科的学生众多，但是商科毕业学生难找工作，想读MBA又无足够工作经验。我认为COMPLETION OF CHARTERED FINANCIAL ANALYST PROGRAM IS AN VALUE ADDED DESINATION TO YOUR FUTURE CAREER。
[ 编辑者 chn 于日期 19Jul04 ]
[ 编辑 jierebecca 在 06-06-03 12:36 ]
转贴：一个台湾学生对CFA的评价
中山大W West BBS-西子痴
l信人: cfaprep (CFA candidate) 看板: F-G-93
日期: Mon Aug 12 22:17:18 2002
祟}: 有人要考CFA幔
修改: Tue Aug 13 21:31:09 2002
!!9/16日是第一竺慕刂谷掌(以Ψ绞盏降娜掌) v 2002.08.13b
CFA(Chartered Financial Analyst)
是World Top 20 MBA in Finance的最佳替代品
是M外Y券商和投Yy行的敲Tu
是登上H金融舞台的A梯
是求、xN的利器
是高薪的捷?
是在金融界高A理人的时匾l件
是申Top 7 MBA的^妙好棋
是金X、rg成本均低的有利工具
(底下的section 2 CFA多有r值)
勒明
此篇非商I?V告(除非你JAIMR是I利事I)，我非a班人T，
也非出版社T工。要I算C的、要徵study notes的、要Mx摹
需要代k竺掷m的、要奉I新台的：不~要~找~我~~~
但是^迎大家、l。
得@N具煽有允且椋翰贿^正不足以C枉！
台橙诉在local MBA存有美?的`r，
其他?洲(特e是n)以怎拥乃俣仍谏aH金融人材，
各位可至底下的BY看看：
http://www.aimr.org/investorservices/cfamatters.html
各位可不想在H金融市鲚on耍前:)
重要的rg表
2002年
9月16日前 申表寄"_"AIMR，不然要?qr了。f一?聿患埃绵]局以外的快f吧。
12月16日前 再不笥忠?qr了
12月 Istudy notes、Standards of Practice Handbook、算C了。
2003年
1月 找朋友Mx_始念印Ｏ茸龇菘碱}感X一下，
了解自己的弱c在哪吧。
3月17日 最後的竺刂谷掌
5月 再x一次Ethical and Professional Standards，反覆演考}，最後n刺
6月1日 好好l]?力吧
7月底 level 1放榜
8月中 level 2&3放榜，罂枷乱level
1.CFA是什N
即是全球通行的辗治陶眨俜浇榻B在
http://www.aimr.org/cfaprogram/index.html
2.CFA多有r值
CFA的薪水
*包括金和t利，挝槊澜
十年
美 U,000 ,000
香港 贯,000 {,000
新加坡 H,000 跗,000
所以f@N高薪不是美庞校拿到CFA後O有可能到世界上
的金融中心工作，拿的就是@N薪水。
由CFA薪水和MBA薪水(⒁其他?碓)的比^可知：
CFA至少等值於World Top 20 MBA in Finance
(那些CFA可能也有MBA，是幔扛AIMR的Y料，大部份的CFA考生都只有大WW位。
http://www.aimr.org/cfaprogram/cfaprofile/cfa_degree.html)
原始Y料在下文的第三，挝皇羌
http://www.aimr.org/pdf/Hot_MBA.pdf
除了祟}外，得看最後一句：
“No one gets involved in this just to tack up a diploma.”
再看下面@
http://www.aimr.org/investorservices/cfamatters.html
"Where do CFA charterholders work?"祟}之下，
都是赫赫有名的世界金融巨^，@些公司的待遇、福利如何，
不需要我多f。
其中的高盛、摩根史坦利、美林、所_T美邦四大投Yy行，就是下中所Q的
“Bulge Bracket”，年Y、Q和薪水φ毡砣缦旅娴倪BY。
http://www.careers-in-finance.com/ibsal.htm
官方的CFA Benefits在
http://www.aimr.org/cfaprogram/viewbk/site/benefits/benefits.html
此外，拿CFA有明@的好
一、cTop 20 MBA in Finance相^所需花M的rg和金X成本O低，
考CFA可同r保有全的工作。MBA的成本是以f美金r的。
二、@等於是拿我的LゴW美人的弱c，我比他荚，
考CFAξ?碇vλ?碚f，痛苦小得多，
即使是在我Z文能力不如他的情r下。
三、大幅提高我在外搜壑械纳r。λ而言，
台大政大商W院不算是什NW校，不及世界前一百名，
可是如果我在很早的rg，用他J定的栏剩C明我的秀，
那N世界就大大不同。其中W妙，慢慢玩味:)
3.如何取得CFA陶
3.1 必要
1)有大WW位或是同等Wv。要]阅骋(ex.2003)年的CFA考
必在年(ex.2003)的12月31日前@得W位，始能有效]裕
否t撤NY格。但前一年(ex.2002)就_始竺怨?省M用
2)]约竺leve1 1的考。]葬岜仨在三年⒓level 1的考，
且要在七年之瓤歼^level 3的考，否t需要重新]裕
但已通^的level保留。
3)依序考^level 1~3的考，?K有三年被J可的相P工作，
且登AIMR member(考level 3那年才需要)，就取得CFAY格。
被J可的工作如下表
http://www.aimr.org/cfaprogram/workexperience.html
官方的CFA charter requirements如下
http://www.aimr.org/cfaprogram/cfacharter.html
3.2 考热
共有1)道德cIt、2)量方法、3)?W、4)c展芾怼
5)全球市雠c金融工具、6)urc投Y理、7)固定收益投Y分析、
股r分析、9)其他投Y分析、10)投YM合管理。
其中level 1全芜x}，考热葜卦诟鞣N投Y工具，
level 2有50%芜xc50%非x耦}，重c在Yaur，
level 3也有50%芜xc50%非x耦}，重c在投YM合管理。
官方版在
http://www.aimr.org/cfaprogram/cbok.html
http://www.aimr.org/cfaprogram/viewbk/site/course/bok.html
官方的配分比重如下
http://www.aimr.org/cfaprogram/viewbk/site/course/images/topicarea.gif
更的考热莺Reading List磕9月更新，?Kl?言AIMRW站上，
3.3 算C
限用TI BA II Plus或是HP 12C算C，`者次考不分。
http://www.aimr.org/cfaprogram/calculatorpolicy.html
3.4考rg和地c
在每年的6月初考，台晨鲈谡蟮墓笾行摹Ｗ2003年起，
level 1每年纱危硪淮卧12月初，但是台r不在
冬季考隽斜砩希r不需理究荚，除非是想在饪肌
http://www.aimr.org/canservices/exam_announce_qa.html
4.2 考有多y？要如何洌
官方是把此考定位在Master level，?K且宣Q每level需要自
修250小r。?H的y度，以却W主修战鹑诘W生?砜矗
奢plevel 1。之後的考不管大W主修什N，都要J
真念才行，也S不一定需要念到250小r，但不能念2.5小r
就跑去考吧？
涞姆绞骄褪琴I⒖簿褪study notes，?砜淳涂梢粤恕
aimrf要看n本那是唬人的，目的是考^，又不是考?M分。然而，
手最好要有一本原版的Standards of Practice Handbook。
http://www.aimr.org/publications/catalog/standards_cat.html
?K且考械Ethical and Professional Standards要多看杀椤
各出版商皆有提供多N商品，但只需要study notes，不需多花X。
大部份的人都是用四年的rg完成所有的考。
各P的及格率椋
http://www.aimr.org/cfaprogram/cfaprofile/cfa_exam.html
4.3 哪家的study notes好？都很F，怎Nk？可以用f版的幔
@是在^(4.7)上q已久的}，目前N售量的前擅e是
www.schweser.comwww.stalla.com。W站上有sample，大家
可看^之後再Q定。有另一家Axxxxxxxxxxxxx宣Q它的客及格率
高_95%，但有基本抽痈拍畹娜司椭滥鞘o意x的。
至於rX}？找好友一起考就行了，有些事只能做不能f:)
f版和新版的相差O有限，用f版的]什N差。
此外，因樾掳娴reading list每年九月才l?眩
所以都是最快十二月才有新版，之前就有的一定是f
4.5 如何]浴竺r要螅
http://www.aimr.org/cfaprogram/
的右就有申表了，下?硖詈眉牡矫纯伞Ｃ磕甑钠咴
到隔年的三月是]院竺rg，越晚rX越高。最後一
deadline是第一deadline的杀顿F。
官方版的fee schedule如下
http://www.aimr.org/cfaprogram/feeschedule.html
官方版important dates如下
http://www.aimr.org/cfaprogram/importantdates.html
有了三年工作才可竺幔
不。只要具有大WW位就可竺胰〉么WW位的rg在考那年的
十二月三十一日前即可。三年工作的要求可以在考前、c考同r、
考後完成。唯有工作?M足和通^level 3的考後才能取得CFAY格。
5.FAQMA篇，主要是生涯?的}
5.1 F在竺M和]再M已?q到高c了，我明年再幔
你唯一要考]的是，接下?淼娜月，你能做足虻幔
通常都是虻模半年就很颍月^s，但也?淼眉埃
除非是常加班或是要做研究、文，完全]rg念
早一年取得CFA所能得到加薪的幅度^Τ^竺M的?q幅。
5.2 qr罂己线m？
越早越好，最好是在大四下W期的六月就考level 1，一方面是
r念荚的能力仍在?峰，另一方面是陶栈蚴Wv在年p
r有^大的加分效果，年o越大就越是比Yv。
5.3 世界上有多少CFA？他在哪些行I工作，帐鞘颤N？
至目前橹构灿49,266@得CFAY格，但是^世或退休的未扣除。
每年以超^10%的速度在成L。
http://www.aimr.org/cfaprogram/cfaprofile/cfa_charter.html
I和位在
http://www.aimr.org/cfaprogram/cfaprofile/cfa_title.html
aI分?
http://www.aimr.org/cfaprogram/cfaprofile/cfa_class.html
5.4 CFAc台车淖C券分析陶眨蚴等其他相P陶障啾热绾危
是那句老，要H人，只有世界的C照和W位有意x。
再f，HC照通常茸C照好考，因獾娜硕裕C照
只是一很基本qualification，通^之後代表的是具有?I人TY格。
之後M龈欢窍裉骋哟蠹叶荚诳荚r前俜种的
通^率，?I後因橛陶盏娜瞬欢啵洼^有保障。
再f，HC照可D持茸C照，反之t不然。你知道怎N做了幔
5.5 淇CFA的同r，要在饶钇蠊芑蜇沾T士幔
不需要念，或者更精_地f，不能念。
O大四下的六月_始考CFA level 1，不兵。
赡赆岬钠咴拢阌械氖赡甑男剿赡甑?战、
在I界赡昀鄯e的人}，通^CFA level 2的考(假O你有一P重考)，
再一年就能拿到CFA，和累e赡甑募有胶蜕；
在企管或金研究所，以上都是你的C杀荆丝歼^的P
是一拥模且楣ぷ鹘未?M足，你一右赡瓴拍苣玫CFA，
而你得到的是一慕鹑诩F意x不大的台炒T士(全球排名超^一百)，
在有CFA的前提下(得CFA被定x成master level的陶眨胰蛲ㄐ)，
台MBAH效用乎榱悖踔樨，只代表你比同g的人少赡杲，
或比相同的人老q，多赡臧ぁ
要H人，只有世界的陶蘸W位有意x，不然就是浪M生命。
再f台车纳萄泻拓研，如果是前志，h比CFAy考。
台政大的取率低至2%，CFA三P都^，比例大概低於20%，差了十倍。
明的你，何不x癖容^巍C杀镜停矣指r值的事情做呢？
.FAQ高篇
6.1 如何M一流的外商投Yy行？
先看一下下面@一。
http://www.careers-in-finance.com/ibskill.htm
在此把薅ㄔ谕馍掏顿Yy行怎N在台尺xanalyst：
1.英文必非常好，能流利f
2.最好是名校(台政大)W生，成和各?。
3.曾在外商工x，特e是在外商管理或是投Yy行、券商工x的，
先考]。
4.如果是MI詹块T，外表和家世背景是加分。
5.local MBA不予考]，除非4.好到她/他立刻能楣举?大X。
Q言之：英文要W好，成要好，大三下r要密切注意M外商工x的C
外表和家世背景已o法改，千f不可以xlocal的MBA。
除此之外，如果有世界的JC，如CFA，然是大加分。
槭颤N他不要local MBA？且根多insiders的f法皆如此？
到目前橹?Ko一非常完整的答案，只知道他Jlocal MBA有包袱。
但是若?耐说慕嵌?砜矗筒浑y理解。MBA是o有的旯ぷ鹘的人
印C理和?盏C嶙龅氖歉唠A的工作，若是大W一I就x了
local MBA，很@然B「有]有世界有多重要？什N是MBA？」的}都不懂。
@不是他要的人，不只是更高A的associate不招local MBA，
B最初A的analyst都不要local MBA。
各位想：研究所Wv真的代表比大WWv秀幔恳人的特|，
包括贤芰Α⑵D心、敏捷、毅力等雇主喜g的特|，樵W校
多待赡甓泻艽蟾淖幔吭I界磨赡甑玫降慕和在W校念赡
哪幼一人成L比^大？
@些都是{常R即可回答的O}，但是很多人在Q定自己的前途前
完全]想清楚。
6.2 陶铡W位、世界的再探
陶蘸W位所代表的，除了也S在取得^程中真的W到有用的|西之外，
更重要的是：那是一N?，一N代表此人有多秀的?。
在全球化的r代，?的r值就是?在世界上多业r值，
Q句f，W位和陶赵谌澜绫欢嗌偃顺姓J，被J榇硎颤N等，
非常重要。@是?洲曳浅３蕴?的地方，所以我要想k法取得世界
W位或是C照。但若是要xWorld Top MBA，他可以限定一年只收多少
台橙耍CFA考就]有@N}。
若你M得了World Top 10，甚至Top 5的商W院，那然要去，
可是不是每人都M得去的。
CFA的r值槌钟腥嗽?碓蕉喽档停
强荚的通^率在慢慢降低中，CFA增加的速度p?。
此外，就算低至等值於World 50th MBA in Finance又如何？
香港是?洲的金融中心、大商港、官方Z言是英文，是H大城，
衿骄扇f多美金，他最好的商W院是世上第名？s六十名。
新加坡也是?洲的金融中心、大商港、官方Z言是英文，也是H大城，
衿骄靡彩扇f多美金，他最好的商W院是世上第名？s一百名。
台政大商W院差得h了，要追s？y！人家已有多少年的基A呀？
百年忍橙魏紊W院的Hu都M不了世界百大。
Q句f，在各位有生之年，
CFA的r值始Kh超越台车娜魏MBA in Finance，
榱俗xlocal MBA in Finance，拼了老命DM那前2%，再花赡晟
K於在自己身上加了一out of 100的苏I，所楹危
至於台政大的MBA in Finance有多y考，y考意指考上即秀的阿Qf法，
]人诺摹
e州大WAD商W院的取率比之台政大MBA in Finance高得多呢！
6.3 你v的我都知道，可是…
Q1: 我生平o大志，只想在本土金控找定的工作。
A1: 那你仍然考CFA而不xlocal MBA，本土金控一
CFA龠^任何local MBA in Finance。
Q2: CFA < CFA + local MBA in Finance?
A2: e。CFA = World Top 20 MBA in Finance。
World Top 20 MBA in Finance + 百名之外的MBA in Finance
=World Top 20 MBA in Finance + S赡旯怅
+ 失去M一流投y的C⒖5.5, 6.2
Q3: 可是我已交三fKo高c，而且溲芯克荚翟铝恕
A3: Sunk cost is sunk.你赡甑纳刀嗌伲垦}5.5
Q4: 我的家人一定要我考研究所，怎Nk？
A4: 他不知道r，向他f明吧。o扣著
考CFA且不念local MBA才是η巴咀钣欣倪x窬涂梢哉f铀啦！
不管他懂不懂，得未?硎亲约旱摹
Q5: 我家]k法W的M用，怎Nk？
A5: 家e]X更早早出去?X，就算是@子]k法出W，
也不需要、不能在。背b5.5, 6.2
Q6: 我已考上研究所了。
A6: 休W，先工作或兵再工作，考CFA。今天不做，明天就峄冢
Q7: 我研究所已x一年了。
A7: 考CFA，至於要不要^m，我真的]k法回答。
Q8: 我研究所已I了。
A8: 一考CFA一工作
Q9: 我就是怕兵，怕@N早出社ぷ鳌
A9: 如果逃避F?就是你的最高行t，奚约旱囊簧]PS的，
旁人有什N好f呢？自己想想吧！
Q10:@萘耍课也幌g你的Z猓
A10:拜，@攸P你的前途呢！你是要F在就知道呢？
或是工作的赆嵯衲的WL姊一般自然lF，大@早知道就…？
人生是]有早知道的！至於Z饴铮热晃议_宗明x就f了
「不^正不足以C枉」，赃@N具震憾性的方式表F也就不足槠媪恕
r且，若是有人知道@N多Y?，十之八九仄?聿桓嬖Ve人，
然我也不能怪他，他不^是理性而自利的正常人T了，
有r值的Y?本?砭褪且孔约嘿M心收集。F在Y??奶焐系粝?恚
不快好好把握，C立啵龀稣_Q定！
6.4 槭颤N我要@篇？
一言以敝之，就是希望大家能把心力和Y源投注在正_的地方T了。
理上迷信和事?g的差距橘Y?的流通而消失，可是^了
@N久迷思依然存在。^太多商研研I生批u外商用人
的了，他的f法wY到最後就是外商?yx，不x自己@秀
的研究生，反而去x那些只有英文好的大WI生。
我的感想是，@些研究生真的是很秀，不管是念谋臼禄蚴瞧渌
但是那些M了一流公司的人，在大WI前就有了很好的普通常R，
?K依此做出正_的Q策，光是在@一cA，就足以造成全面的A了。
我]有任何H低妊芯克囊馑迹抑皇且c出一很明@的事?，
在全球金融aI，Local MBA without work experience costs much more,
but means much less than CFA.
如果你想M外商，那真的要非常注意，假O你真的是秀，念了
鹊MBA乎等於放M一流外商的CＱ卸轮r，你就吹
一些]自己秀的大W部W弟妹(你以槿绱)，M了自己想M但M不了
的公司。舾赡赆嵋苍S你能{本土M去那些世界的公司，那r候，
你身的同事、上司，大都比自己小了十?q，而台^裁不到四十q。
如果你已考上了研究所，也S正要兵?赡辏苍S湟W，
若你自J足以成槭澜缂的金融人材，就休W吧！敢ψ约旱纳
l下如此豪，o上的成就⑹悄愕哪抑形铮
非常感谢，正准备去PREPARE这个exam，我under读的banking and international finance，准备考12月份的level 1
JennyMM于2006-05-31写道:
非常感谢，正准备去PREPARE这个exam，我under读的banking and international finance，准备考12月份的level 1
我under 讀accounting..不知道我需不需要考呢？謝謝 :cn09: :cn09:
natalia_kitty于2006-06-01写道:
JennyMM于2006-05-31写道:
非常感谢，正准备去PREPARE这个exam，我under读的banking and international finance，准备考12月份的level 1
我under 讀accounting…不知道我需不需要考呢？謝謝
这个不是需要不需要考的问题。。。
要看个人勒。。。
如果你想往ACCOUNTING 方向发展，没必要考CFA。
有很多会计证可以考。比如众所周知的ACCA，CIMA，CPA什么的。
我也有考的打算，但还在搜索信息的阶段中，在苹果交友的俱乐部里有个cfa的，大家可以加入，交流！
连接在这里
http://www.coolapple.com/modules.php?name=date&file=clubinfo&club=501