Stamp duty 是在买卖complete的时候产生的,其他时候不用理会这个。
遗产税，就说父母死了后孩子才继承房产吧。这个房产如果价值不超出325K,不用给遗产税。超出的价值要给40%遗产税。
生前房产送给孩子的，有个7年rule，现在还不用考虑那么多吧。
其实不想交税，可以给配偶嘛，怎么大家都想着给孩子，没想到配偶呢 
吓死拉。没想到上苹果，还有被举报的危险。一定不能见真人阿
其实我觉得你说的也没啥错，一个劲鼓吹BTL的，基本不是前几年低价购入的，就是拉生意的，尤其是在目前的租售比，如果再选择中行的BTL黑心利率，那基本上就是租客的活菩萨，社会的活雷锋，但这个商业地产我估计风险会更大，就像总有人说，干吗要买房子，做什末什末生意赚多少钱，，可买房至少亏不了多少，做生意可有可能血本无归
当你把房产转让给下一代的时候，有三种税，stamp duty, captial gain and IHT
CGT是不变的，所以stamp duty + IHT就是变量。
因为龙哥的例子是market value 100万，是高于325k的threshold的，所以要考虑IHT。
这里讨论仅是学习用的，肯定要用到交IHT的例子，否则讨论的意义就少多了。
其实纯属是for the sake of argument，话说好像转给配偶也是要交IHT的
https://www.gov.uk/inheritance-tax/overview
If you’re married or in a civil partnership and your estate is worth less than £325,000, you can transfer any unused threshold to your partner when you die. This means their threshold can be as much as £650,000.
直接把房子卖掉，现金给孩子，然后孩子转移到美国买一套房子不就完了？
对，咱们今天就是讨论，对错大家都可以指教。那个配偶继承任何财产都是不用给税的。房产方面，如果死后配偶接受，325K那个分界岭属于没使用，那么这个配偶死后，房子给了孩子，那么就有650K的免税额。
每个人情况不同，驾驭某种投资的能力不一样，承担风险的承受力也不同，不是合适A的产品就一定合适B，是投资就有风险。大家都在买合适自己的产品。我觉得股票，炒外汇风险大，可会玩的人觉得来钱快，而且不用浪费体力。我觉得在投资任何产品前，都要结合自身的条件和情况来选择到底哪个比较合适自己。现在买btl回报率就是能比存款多一些。所以按照理论来讲不算是个失败的投资吧。
虽说给spouse的财产不tax，但最后由spouse传给下一代的时候还是要tax，只不过时间先后问题。
那这样不如直接传给下一代了，不用经中间一手。
不知道经中间一手还要不要律师，律师费可真贵啊。
https://www.gov.uk/tax-property-money-shares-you-inherit/property
Selling the property
You don’t pay Capital Gains Tax when you sell your home. You do pay it if you make a profit when you sell a property that isn’t your main home.
If inheriting a property means you own 2 homes, you’ll have to nominate one of them as your main home. You must tell HMRC which property is your main home within 2 years of inheriting the property.
If you don’t tell HMRC and you sell one of the properties, they’ll decide which property was your main home.
这里就不明白了，如果指定了inherited的房产（A）是main home，这样不用交CGT。那么自己原来的房产（B）呢？
我的意思是指定A还是B是main home有什么区别呢？
我估计原文的意思是you only have to pay CGT for non-main home, which means, if you choose B as your main home, you don’t have to pay CGT for B. 但是原文没有这样写清楚。
这个有道理啊，
还是钱哥思路开阔
其实还是希望房价收入比在合理范围内，这样下一代就可以自食其力，管好教育就行了，不用为他们太多担心。
亲，英国政府变态到给孩子现金也要收遗产税的 
我当时学税的时候被英国政府深深的shock到了。他们设计的税收条文真是太强大了。理论上每年给孩子超出3000现金，就要涉及到遗产税的问题了，当然这里也是可以使用7年rule。生前7年给孩子钱还是现金都是可以免遗产税。
You are allowed to give away a total of £3,000 each year, without any tax implications after your death.
Bear in mind that this is the total annual amount that you can give away, NOT a total amount you can give to each beneficiary, each year.
It is also worth noting that your Annual Exemption can be carried forward for one year if it has not been used.
In other words, if you did not make any gifts of money during last year, you can give away a total of £6,000 this year. Equally, if you gave away £1,500 last year, you will be able to give away a total of £4,500 this year.
The Annual Exemption cannot be carried forward by more than one year
How Much Money Can I Gift Someone or Give Away?
http://www.financialadvice.net/how_much_money_can_i_gift_someone/zone/8112
What if I give away £500,000? Gifts to People
If you gift larger sums then you do need to be careful. If you gift £500,000 to your children to your loved ones – “real live people”, no problem, the £500,000 gifted is treated exactly the same way as above, the 7 year rule etc. It is a potentially exempt transfer and if you survive for seven years it is outside of the estate.
不变态啊，政府的作用就是劫富济贫，税收就是劫富的手段。 
不过从财富比例上说被劫最惨的就是中产，特富的人都有各种办法避税，超级富豪还可以和hmrc单独讨价还价交多少税。 
这还不变态、 
？当然我们懂一些税务知识，以后可以好好想想怎么合理避税～
之前有个网友回复，用life insurance 来offset 税，真是个好主意啊
我本是也不建议提前把房产给孩子，主要是让孩子自己体验一下挣钱的辛苦，和培养计划理财的意识，首期是可以帮忙的。还有就是财产还是在自己手里比较靠谱 
死了以后财产当然都是孩子的，insurance赔偿就可以抵消所有的债务和税费了
1镑卖给儿子，不如直接赠送吧？卖会产生费用，赠送只要活满7年就什么费用都没有吧？
所以最好的办法还是一还完贷就马上赠送给儿子吧？那样什么费用都没有。
也有风险，儿子结婚，万一离婚，房子要分给对方一半。婚前协议在英国不灵。还有万一是个不肖子，房子给了他直接拿去卖掉，逼得爷娘没地方住。
是呀！昨天我还跟我老公在聊这个事呢。
所以我们的要求就是找门当户对的，结婚双方出钱，离婚半分。 
life insurance的payout也是要算在遗产内的，另外life insurance只保到65岁。