我现在头疼的是英国的钱如何转回国，然后再从中国转到英国倒问题不是很大。
外管局会对执行检查不严格的银行进行罚款。去年一共罚到了几千万人民币，所以现在去柜台购汇，柜员会跟你不停地交流，只要发现问题就会拒绝换汇跟汇款。我们那边的银行柜员干脆直接让客户用网银汇款来规避风险
刚刚打开工行的手机银行，上面有收款人地址的要求但是是选填，但是在中信银行跟恒丰这一项是必填项目。这可能跟各家银行执行规定的力度有关系。银行柜员是第一道拦截，银行有自己的反洗钱系统，这是第二道拦截，外管局的实时监测是第三道，外管局还有事后监测，这是第四道。
我觉得只要间隔90天一般没问题。外管局的监管名单针对的是90天内超过5笔换汇，但是这只是纸面上的规定，不排除在某些特别时期，比如外汇流出严重的时候临时调低。你有老婆就更好办了，这等于是两个人，每个人间隔接受四笔汇款，这看起来并没有什么问题。
上了监管名单并不只是被禁止换汇，还会被移送反洗钱调查，如果家里人有公职的话可能某些其他部门也会介入。
今年七月一日开始，全国超过5万元以上现金交易，20万元转账跟等值1万美金的交易全体实时上报。这下子央妈跟外管局强强联手，只要发现非同名转账跟换汇之间的距离过近就有可能直接界定为拆分购汇。以后的情况真是要变得更加666了
恩 谢谢 感觉你很专业啊 知道很多内幕
其实普通老百姓很简单 就是简单国内卖个房子 弄到英国来买个房子而已
如你所说7月1日后 转账20万人民币也要监控了，这样 找英国这边地下换汇都难了（我国内转国内，英国这边给我英镑现钞）
如果能不走地下换汇就别走，非走不可也千万千万不要用汇丰来接收。汇丰去年刚刚被罚了天文数字，现在kyc压力很大，要逐一查客户的过往交易了。跟你没关系的人给你的转账，大额现钞都得要求解释来源，解释不出就会被关账户加上告知HMRC跟NCA 
反正现在两头都是醉醉的了
能有400万人民币的流动资产怎么会是普通老百姓呢，都是各地监察机构跟税务机关眼里的肥肉啊，全世界都管得越来越严
唉 烦烦烦啊，说来说去也没有太好的解决方案
人家大手笔的 上千万的 去美帝 去加拿大买房的富人 人家反而没事。专门整老百姓。
我弟弟刚刚汇了33K英镑给我，没人问啊
没那么复杂，我弟弟刚刚汇了33K英镑，生活费。我又用自己招行App给自己汇了6K英镑，都是当天到账
别自己吓唬自己了，不超过5万美元，没人查，当天就到了。
你弟弟上学的话肯定没问题。但是买房要几百万以前大家都是蚂蚁搬家来汇款，现在你试试。给你海外账户拉黑名单还有汇款人。海外上学生活费是没什么问题的。
你弟弟汇过来的理由是什么？ 还有你自己汇自己的汇款理由是什么，我正想网上转个40K的样子。但肯定不能说是买房
基本上吧，如果你是蚂蚁搬家的从国内汇过来的，你需要证明你的资金来源，你甚至可能需要证明你的亲属关系。如果你的资金爬在账上三个月以上了，你可以说是saving。如果你这个钱汇进去的时候，银行没有要求你提供资金来源，那么就没问题。如果你的资金入账的时候，银行怀疑你有洗钱嫌疑，比如，你是用现金不断往里存的，那么银行会最多让你存2万镑，然后会封你账户。
如果你考虑买房的钱从国内出来的话，需要合法的渠道，FCA监管并且可以提供交易证明的。
加我微信 TonyCX 细聊
主要是因为你的资金量不大，几万镑的汇款，从银行渠道合法汇过来的，收款银行一般不会多管。顶多是先block你账户，然后让你证明资金来源。
是的，我有一个特别牛逼，在银行有很牛逼关系的客户，自己弄了15个账户，然后两个星期的时间把钱打出去的，每个账户打五万美金等额。这是我遇到的最牛逼的一个客户了。
一般来说蚂蚁搬家超过三个账户都会被查的，然后一笔都出不去。
医疗。去牙医那PS个种牙啥的账单。