我的巴克莱账户被银行关闭，求助

归档 职场创业理财
#21

银行会让楼主提供私人换汇的信息和证明。 {:5_134:}

#22

我只有和对方的支付宝或者国内银行的大额转账记录，这些信息了。。

#23

同情，感觉会非常麻烦

帮你@一下大拿，看看他可以给你什么专业建议
@vortoFX

#24

别担心，钱会给你的，给你个支票或者你选择取现金。账户估计是会给你关闭了。会一段时间，一个月左右吧。钱不多，不会问你来源。

#25

巴克莱和汇丰，都管的比较严。不知道为什么留学生喜欢开这两家银行的账户。哎。

#26

Barclays比较容易开。。。 几年前我去开Santander，还有房产的情况下，都给我suspended了，好无语。最后开账户的advisor在系统留了note说我有房有工作啥的，过了几天才给我开通。 halifax也比较容易开。

#27

已经关了我的账户，我去branch问剩余的钱该怎么办，职员就让我发邮件给一个部门证明资金来源，
我不知道邮件应该是实话实话我通过私人换汇的，还是做伪证或假的借口，因为真的害怕被没收，也害怕收到法律制裁。
还是选择，不给巴克莱发邮件，慢慢等，一直把这件事拖下去。。。。

#28

这个没有办法强迫楼主提供更详细的信息，有微信或者支付宝转账信息就足够了。楼主可以去问对方信息，但是对方为了保护自己私人信息，提供或者不提供更多信息给楼主，不是楼主可以掌控的，这点和银行说，是可以被接受的。

捋顺一下，楼主知道的信息都提供给银行了，楼主这面的信息显示钱一点问题也没有，有存款证明，支付宝转账证明。换汇的有没有问题，和楼主无关，主要是楼主证明了楼主自己的钱是合法的，另外，私人换汇在英国也是合法的。另外楼主可以强硬一点，一面有理有据的把你的信息都提供给银行，另一方面，告诉银行，楼主私人不能强制换汇方提供私人信息，整个事件，对你造成多大的困扰，导致学费交不上等，造成滞纳金等罚款的出现，银行这种行为是不可以被接受的，需要他们尽快重开账户，解冻存款，另外，如果进一步，让他们提供书面声明，看拿到学校或其他地方，能不能取消滞纳金等罚款。如果不能取消滞纳金等罚款，银行又不能证明资金有问题，银行需要承担相关产生的费用。

希望对楼主有用！

#29

我们以前上学的时候，都是从国内带过来1-2w英镑直接存都没事，现在管的严格了。我觉得你可以说这是你国内带过来的，上学的学费和住宿费。提供你是学生的证明，我觉得没问题不大。没有说不可以带现金过来上学嘛。顶多他关了你的账户，但是也需要把钱还给你吧。

#30

barclays很恶心的。他们连我们公司的账户都关，就因为我们有一笔给美国供货商的钱直接汇给了律师的私人账户，结果怎么解释他们都不信，直接关了我们的账户，弄得当时我们很被动。

#31

谢谢前辈，真的感谢，我会去试试的

#32

好的，谢谢您，我会去试试的

#33

跟最近的学生洗钱有关吧

#34

你银行账户里的钱， 银行应该会给你寄Cheque。 你可以存到你新的银行账户。 账户被关， 很大因素 - 银行觉得你有洗钱的嫌疑。

#35

同学，可能我说的比较直。。。

1，你法盲在先，洗钱，还觉得无所谓的存现金。
2，银行对你进行反洗钱调查是完全合理合法合规并且必要的，如果他不做，他们会面临很严酷的惩罚。
3，你的账户被冻结后，银行会根据你的解释，你提供的材料来判断后续的动作，是将你举报还是关你账户让你滚蛋。
4，你在巴克莱集团旗下的银行和金融机构7-10年内都不会有任何信用可言，开不出账户也不会给你办任何业务。
5，和楼上几位说的一样，私人换汇无论如何都是非法的。你告诉银行说你私人换汇了，银行会要你提供私人换汇的各种信息，然后报警，洗钱在英国是重罪！洗钱在英国是重罪！洗钱在英国是重罪！！！！！
6，你的credit会受到影响，找工作啊，申请贷款，申请永居什么的，凡是做credit check的事情，你都会受影响。
7，你的钱是拿得回来的，不过需要在银行调查完出结果之后，一般要两个月以上。如果事情继续发酵，比如，你被银行报警了之类，金融监管部门会调查你。一般不会太严重。你只是个金融法盲。

现在你能做的是：
把你和私人换汇之间的联系全部留住，如果有他们的电话，住址，真实姓名（比如你转账给他们的时候）和银行信息，你统统提供给银行或警方。交易细节，交易方式也都回忆一下提交给银行和警方。如果警方请你协助调查抓洗钱集团，你就去吧~~

#36

楼上这位大拿有点危言耸听了吧？我听朋友说过类似的事儿，找过律师，可以搞定。这样建议这位同学好像不太好吧。我觉得凡事儿还得找专业的人士来解决。不可能得了癌症去问厨师咋办吧？

#37

这个就没有办法了， 只能出示证明， 证明这笔钱是哪里来的才可以。。

#38

现在怎么样了？

#39

20/06/2019更新
楼主本人已经在28/02的时候被hrmc起诉冻结调查9个月，目前还有5个月，其间被要求提交证据。
这半年心理压力特别大（我原来有点轻微的抑郁症，虽然外面看起来很“阳光”），很多时间都是以泪洗面，自己无知和法盲犯了错，让家人辛辛苦苦攒的钱付之东流，更没想到来英国留学变成了难民和嫌犯，想过放弃想过自杀，但目前还是没有勇气失去生命。
留学对我来说，让我面向了一个以前从未看过的社会。
生活真的很艰辛，希望未来还能走继续下去。

#40

咬咬牙坚持一下！