那也不一定 苹果网友人均底薪200k
退休后，养老金平台每年拿退休者在pot里面的钱5%发给退休者。 关键pot里面的钱滚钱，5%基本可以靠本金滋生出来。
等退休者死去，平台就可以吞掉pot里面的大部分本金了
这个钱如果买房吃租金，每年也大概拿5%的房屋价值的租金收入。退休者死后房子留给家人也可以。
养老金pot人死了也会给孩子或者指定继承人。DC pension有指定继承人文件，而且pension这块是免遗产税的。
如果退休金已经领取了的话，退休者死后，pot里面钱就不能留给孩子了。可以留给配偶，配偶拿1/2左右的annuity直到死，这还得看平台的term
这是乱七八糟都加进去了，除了底薪和奖金避税，股票其他福利一类的不是pensionable。
Drawdown可以，annuity不行，后者经不起通货膨胀。这次高通胀最难受的是年金一类的。
2赞
这是遗产怎么吞？
随时可以拿出来啊 交税而已
你要算清楚的话（算上保险中介维修管理费）绝对没有5%
我自己一堆房子在租 能到3% 偷笑
伦敦最多2%
我知道第一次可以领取25%免税，其余的走annuity
那每年都可以领取25%的pot value吗？
那是你买的房贵 。租金性价比低一些
再说你都是租给学生那些没有生活经验的人。我不会租给学生的
可以一次性提取25%免税，剩下的每年提取超£12500的都按工资税率交税，这个是drawdown。我是不买年金那类，太被动了。
我的意思是pensioner已经开始领取annuity了。也选好了怎么领取的option。 那pensioner死了。pot里面剩余的value还能给孩子？
你给我贴出来term看看。我不是质疑你。我也想吸收新知识。
我之前看，pensioner死后里面的钱是不能给孩子继承的。
靠，那为啥一定要把钱放进pension pot里面？怎么都是很被动的。
我会放大概100K在pension pot里面。
其余的投入到房产，起码我可以自由支配啊
pension最大诱惑就是每个月领钱领到死啊。如果不支取annuity，那pension失去了它的意义
你这个是年金的退休金形式，drawdown类的剩下的钱都可以给指定继承人，我的DC pension就这样，都有指定继承人文件。平台是legal and general,公司选的。
1赞
所以你支取pension的方式是不领annuity？
如果是这样。我就明白了。
我之前看到过N种领取pension的option。
我感觉平台很精明
你1年放10万10年就超了lifetime allowance, 超过1百万的那部分税率几乎是一半。要是一共10万不够啊，除非退休靠收房租或者股票其他资金来源。到了最后老胳膊老腿收房租操不了那心了。
我目前没有100k在pension pot。但是我计算了一下，未来应该能达到。
我大概有几十K在lifetime isa里面，这个钱60岁可以全部领出来不用上税。
其余的钱在sipp 里面，也不着急领取。等收入不高的年一次性领出来也不会很多tax。
我大多数钱都投入房产了。老年靠房产和state pension给我持续的现金流生存
company pension里面钱少的可怜，到时候可以一次性领出来
收房租不用我胳膊和腿。就是动动嘴皮子
换灯泡 修水管这些你都找agency管还能有5%？
你是按照买入价格吧
房子投资最大的错误是按买入价算租金回报，应该按市场价格算
机会成本