关于卖房交税的问题

我现在的情况是有一个小flat 自住, 去年付deposit买了一套期房(目前只交了15%的deposit,预计明年初completion),现在我想把两套房子陆续卖掉,请问大家如何操作可以降低费用。

第一:如果我先把自住的小flat卖掉,目前因为第二套还没有买到,是否我还算是只有一套main home住房,这样就可以不交capital gain了?
第二:第二套房,我应该在complete之前还是之后卖?假设我先把自住的房子卖掉,那么在第一套房子卖掉之后,第二套completion之前,我名下没有住房,如果这时卖掉第二套,stamp duty 如何交? 没有申请mortgage的话,应该不会产生任何mortgage penalty之类的吧?

如果想找专业的人解答,请问我应该找谁,律师,mortgage adviser 还是 中介呢?
非常感谢大家

第一个问题:不管你有多少房子,你卖你自己住那个自住房都没有capital gain tax。

第二个问题:如果你买的第二个房complete之前已经把第一个房卖掉了,第二个房不需要交额外3%的stamp duty surcharge。

谢谢成龙大哥 关于第二个问题 我的延伸问题是如果我卖掉第一套房之后,又在第二套房completion之前把第二套卖掉,就是说需要交的就是律师费 中介费和基本的stamp duty对吗

另外还有一种情况,就是我在没有卖掉第一套房子的时候买下第二套,需要多交stamp duty。但是如果在之后的一段时间内,把第一套房子卖出了,那多交的钱还可以退回来是吗?请问这个具体的规则是怎样的呢 成龙大哥知道吗?还有如果搬进第二套房子 在第一套房没卖出之前,我能否将第一套房暂时出租,那租金又会怎样收税呢?

你第二套房交房起三年内卖掉你的第一套房,stamp duty可以退回来
第一套房出租的话租金收入算作你的income的一部分,需要按照你的tax rate交税

非常感谢 还想请问一下那么出租的话 交税的部分能扣掉贷款什么的 现在的tax reduction policy不知道是怎样的

你已经交过deposit,相信已经交换合同,也就是说你必须在complete时交清未款85%(若需要贷款在completion之前3-6个月开始申请)。买房有stamp duty,而且这个是在交房complete的时候交。
再说卖房,在complete之前卖房,叫做assign,转让合同,通常开发商允许一次assign,只要你找到新买家愿意接手,但是大多数银行不会给新买家贷款,对于这种转卖合同的情况。
只要有卖房交易发生,就会有Capital Gain Tax (CGT),对于房产增值(买卖价差,如果赚钱的话)部分交资本利得税18% - -如果这套房子是你的Main residence主要住房,则不用交,但第二套房如果有增值,就要交18%。
要注意,stamp duty只有买房/complete时候交,和卖房没有关系,卖房只有CGT。
如果希望节省CGT,那么要看哪一套房子买卖价格相差更大,把那一套房作为主要住宅先卖,从而节省更多的税。
你还问到了房子租金收入的,这牵涉到Personal Income Tax,个人收入所得税,20%一般情况。Mortgage的利息是可以作为出租房产的成本来抵税,而不是Mortgage本金。如果用到中介打理出租,中介费也是成本,可以抵税(收入所得税)。

所以,你的这些问题应该主要税务规划师,尤其是房产税务方面的专业人士。
你买房时候用到的房产律师 Property solicitor也可以回答你Capital gain tax的问题,但是绝对不会告诉你如何省税省费用,因为这不属于律师的工作范畴,律师没有资格advise 税务相关事务。
同样,Mortgage broker贷款顾问在英国是受FCA监管的行业,而且要有证书才能向客户提供贷款相关咨询,牵涉到税的事情要问税务规划师(会计都不一定确切知道),牵涉到房产交易法律相关事务可以问房产律师,买房就应该找专业房产中介,我之所以可以回答你上面所有问题因为我就是专业房产中介,经历过所有这些事情。lol
还有问题,可加本人微信 London_DB。

请问你有没有合作的税务师联系方式
我有一个CGT 的问题很急要知道答案,发了信找了本地的会计师律师所都没有回复

说的非常清楚,很感谢!回头加您微信私聊