如果忽略其他的支付，只考虑这一块，假设一套房月租650，只还利息是每月还150，如果本利一起每月还400，年末的时候该交税的金额各是多少？貌似现在的不能减掉利息了，所以这两种还款方式，最后要计算税的数字是不是一样的？
不管贷款是interest only还是interest + capital repayment ，只有利息部分可以作为报税时候的cost来offset income。
不是说新的政策不能减掉利息了么？还是我记错了，是不能减掉本金？
如果都是一样可以减掉利息的，那意味着只付利息其实手里的现金流更多更划算？还是说这种方式有什么弊端是我不知道的？
新政策没有说不能减掉利息，而是只能按照20%的基本税率减利息，这对20%税率的人没有任何影响，只对40%税率和45%税率的人有影响，而且这个政策是逐步进行的。
20%税率的人全部贷款利息按照20%税率减税，以后一直这样。
40%税率的人
2016，全部贷款利息按照40%税率减税。
2017，四分之三贷款利息按照40%税率减税四分之一贷款利息按照20%税款减税
2018，一半贷款利息按照40%税率减税一半贷款利息按照20%税款减税
2019，四分之一贷款利息按照40%税率减税四分之三贷款利息按照20%税款减税
2020以后，全部贷款利息按照20%税款减税
之前看到过一张表格计算改变前后的差别，但是完全看不懂数据怎么计算出来的，算了，具体的以后再研究
所以您觉得如果在我有能力还本金加利息的情况下要不要选择只还利息的，有没有什么不利的地方是我不知道的？
其实关键看你省出来的交本金的钱拿去干什么了，如果你拿去投资收益高过贷款利息那肯定是interest only划算，如果那钱就留在银行账户里，那还不如还本金，每个月减少本金那贷款利息自然就减少了。
所以说这两种交法，一样以还25年为计，25年以后还本金，只还利息的方式 ，交的利息总额会更多吗？他们说是一样的
告诉你利息一样的那个broker的数学肯定是体育老师交的。自己想想就明白了，每个月还本，本金减少利息肯定就减少了啊。
我一开始也是这么想的，但是他这么说我也迷糊了，反正贷款的利息永远算不清楚。
如果这样做，我选只还利息，但是2年不是要REMORGAGE么，那时候如果我有钱剩可以把本金多还些，2年间平时多出来的钱存银行也会有至少3%的利息，如果贷款利息是少于3%的，是不是说我不亏？这样操作的目的是因为首付付完我就没有太多现金流了，这样可以缓和一下，而且万一碰上了无良租客不交税，我也不会一下子压力太大，每个月还1,2百利息还可以支撑六个月
对了，在申请贷款的时候，这两种方式有可能批下来的利率不一样高么？如果不一样高，哪一种更有可能高些？
基本一样