想和大家资讯下怎么样安排比较好？
现在有两套投资房, 两个都是夫妻共同所有
(1) 伦敦郊区：估计能卖450k, 贷款还剩80k 左右， 目前出租
(2) 伦敦北部：能卖240k, 贷款还有160k ， 目前出租
两个都是residential mortgage，目前都拿到了permit to let,都在出租，每个月除去还贷还有其他各种费用，能赚1100磅左右
手头目前有现金220k左右，目前的工作是类似contractor性质，不知道可不可以贷款时候考虑，每个月能存款税后7k左右， 想在伦敦在买套学区房或者市中心的房子。请问怎么样能贷款到比较多呢？
谢谢大家！
每月税后除去开销还能存7K？？纯来膜拜牛人！ 
如果用BTL mortgage,收入不是问题，很多lender没有income requirements.但是伦敦现在租金实在是太低，虽然理论上BTL LTV最多可以达到75%甚至80%，但是实际上伦敦因为租金收入太低，一般经过affordability test之后，LTV 能达到70%就很不错了。。这样一来你大概可以贷到70万左右，但是在伦敦非常unlikely.
如果是residential mortgage，那么你如果从事contractor时间够长那么收入是可以被考虑用作贷款的，至于能贷多少你要问银行或者broker。。
从利率方面看，BTL mortgage和residential差距不大，应该会多交一些手续费仅此而已。
assume你买房不是为了自住而单纯投资的话，也许BTL mortgage会办的更快，也相对省事。如果有自住需求那么肯定只能走residential了。
每个月税后存7K的大佬，着什么急啊。明年这时候你的房贷都还完了，去remortgage钱出来
再买套是自己住 还是出租？
出租能贷多少完全是看租金多少和房子估价
自住能贷自己收入的4-5倍， 租金收入如果已经交税的2年的话， 也可以算在自己收入里
只有两套房，两套房都做了permit to let, 你是怎么做到的。
两套房做let to buy, 评估和租金都能达到你预期的话最多能贷出27万镑，现金22万，你年薪税前10万镑，过去两年都是这个数的话你可以贷顶多50万，你可以买最多92万的房子，6万多的stamt duty,1万多的律师费评估费broker费。