纯属个人经验分享，希望能帮助到需要的同学，若有不当之处还请见谅
Part I：写在前面
背景
非G5（Oxbridge，LSE，IC，UCL）毕业生，也没有任何的英国的实习经验，有国内两家中资银行的实习经历，但大家都懂得，就是去混个证明信，工作经验忽略不计。没有PR，需要工签，所以跟大多数想在英国找工作的中国学生差不多。唯一可能不同的是本人是在读PhD，但这个说实话起的正面作用非常非常的小（后面会讲）。 本科在一所非Russell Group的学校，小村子，学的是Banking & Finance，个人成绩也很一般，刚刚到2：1 （刚好60%）。毕业后没找工作，直接读了研究生，幸好有这个2:1，让我进了一所Russell Group Uni，也是红砖大学。学的是Finance & Investment， 由于意识到自己本科时候的问题还有周围peer的压力，所以各种奋发图强，最后拖春哥和曾哥的福，平均分有靠近80%的样子，distinction。毕业了还是没有找工作，直接读了Finance的PhD，去了一家更好的大学的business school。
学术vs.业界
有的同学可能觉得PhD找工作不是很容易的事情吗，还真的不是。。。确实PhD申请学术类的工作很有优势，基本只要有一篇publication（3星及以上期刊），就可以在一所不错的大学申请到讲师职位，实在没有publication，先做个post-doc，2年期间发表篇文章，也可以变讲师。伦敦地区的之外的lecturer也差不多能有靠近30多K起薪的样子，而且就工作时间来讲，这个简直是世界上性价比最高的工作。可是，本人确实真心不太喜欢做学术，教书跟做科研这两件事对我似乎太枯燥了。可能到final year才意识到有些晚了，但是事已至此也就只能硬着头皮读完了。
回国vs.留下
现在在final year，大约明年中旬毕业的样子，为了不想回国把自己置于一个十分尴尬的境地（高不成低不就，博士月薪3千，海归博士卖猪肉啊什么的），所以下定决心一定要在英国找到工作。打算工作个几年，拿到相关的professional qualification再回去，会比直接回国从基层做起要好一些。至少有谈判的资本了。由于research area并不是很quantitative，主要是corporate finance的东西，用到的数学跟编程的东西很有限，所以也做不了Quant（虽然很向往），没法申请各大公司的quant职位。 唯一的出路就是跟着应届生一起申请Graduate Programme。
优势vs.劣势
Non-quant PhD找industry的工作完全没有优势，首先是年龄的问题，跟我一起面试的基本都是20，21岁的小朋友，各种年轻有活力，作为一个26,7岁的大龄青年，有时确实感觉自己不够energetic。 再一个是employer对非quant的PhD没有什么好感。记得有一次跟一家在campus做活动的IB的HR咨询，他说他们的analyst职位首选是本科生，associate职位首选是MBA跟Quant PhD，你们非quant的PhD只能申analyst，而且永远是second choice, 也就是找不到合适的本科生的时候才考虑你们。想想他说的还是很有道理的，我竟无法反驳，所以当时听完了各种打击啊，想说还没申请就已经被鄙视了。不管怎么被鄙视，该申请的还是得申请，所以大约从7月底开始网申，一直到12月初拿到第一份offer，历时4个月。
岗位
楼主申请工作的原则其实很简单，只要是client-facing 的职位，都是我的首选，比如说operations跟audit，楼主会选audit，个人觉得能够面对客户的工作比较锻炼人，学到的soft skills会比较多，对以后自立门户会有很大的帮助，internal的职位其实也可以学到非常多的东西，而且比较稳定，只是看个人喜好。当然这个偏好也必定意味着更大的挑战，毕竟不是本国人，client-facing的职位一般还是倾向于本地人一些（当然，除非他找你来是去面对中国客户，这个另说，有些公司比如KPMG有类似的职位，但是楼主没有申请，觉得竞争会更激烈，感觉G5的中国人应该是全都去申请这些项目）。不过换个角度考虑下，英国这些公司的倾向是很有道理的，就像在国内，比如工商银行会优先考虑招一个中国人做客户经理而不是一个老外。
战绩
楼主前前后后大约申请靠近70 家公司, 全部都是Graduate Programme，都给办工签。被reject了靠近60多次，面试了10几家，后来withdraw了大约不到10家，最后有一个offer。大都是银行，财务，金融，咨询类的公司。公司位置来讲，感觉做financial services还是要在伦敦，所以除了极少的几个伦敦没有职位的公司以外，全申请的是伦敦的职位， 大约有这么几个行业类别：
[ul]
-
Accounting Firms: 4大，5大，6大，7大 都申请了，一共7家
-
Consulting Firms：分别是IT，Strategy，Investment，Management的咨询，17家
-
Investment Management Firms：知名的资产管理公司全有申，还包括一些银行的下属资管，11家
-
Banking – IBD & Markets：狭义上的投行业务，打酱油的，7家
-
Banking - Other： commercial banking，还有middle & back office （risk，operations），12家
-
Other：这个就比较乱了，有energy trading，有Inter-dealer broker，有rating agency，有data provider，还有business analyst，12家
[/ul]
Part II：面试经历
Accounting Firms
EY安永– Transaction Services：网申—测试—一面—AC—Par面—Fail。是的！我挂在了par面！在这之前从来就没有听说过有人在par面fail，楼主用自己的亲身经历驳斥了那些谣言！！好吧，说一下具体经历。 网申，测试都还算顺利，一面是在EY的London office，他家的位置太好了，就在河边，旁边就是Tower Bridge，隔壁是PwC。一面是跟一个Senior Director做的，人相当的nice，大家很聊得来，还没有结束就直接告诉我pass了。很快的被邀请去了AC，9个人，分2组，一共3个项目：Group Discussion，Test， Written Exercise。小组讨论全是英国人，而且有一位巨能说，当时心想说，既然说不过你，我来当组织者好了，所以讨论跑题啊，time management啊，quiet team member什么的都由我来负责，最后feedback还是很好的。EY家的Test用的是Saville Consulting，并不是SHL，Kenax，所以楼主在去AC之前网上买了几套练习题，事实证明还是很有用的。Written Exercise大约是用laptop写一份brief report并且给你的老板回复一封邮件，并不难，只要注意措辞professional一点，随便calculate点什么ratio之类的就OK了。第二天电话告诉我说AC过了，会马上给我安排par面。好，这次问题来了。。。楼主等了1个月，par面还是迟迟没有到来，期间也有问过几次，每次都告诉我说ASAP。直到有一天我给co-ordinator打电话，系统提示此号码不存在！。。。发邮件也被自动退回。。。当时心想说这是闹哪样。。。难不成是骗子公司 -__-。。。后来打了好多电话终于知道了我的co-ordinator离职了。。。。。最主要的问题是，没有人有要告诉我的意思！！！就这样莫名其妙的又等了好久。突然有一天早上，EY打来说明天有个par面slot，你要不要来？当时那个激动啊，马上答应了，结果给自己留了半天的准备时间。。。好吧，马上搜了一下面试我的人，我这个partner非常非常的senior，是这个部门EMEA的Head，在EY快30年了，面试中他告诉我他有决定可以把谁变成partner的权利。。。所以自然他的期望也很高。面试的当天一方面准备不充分，再一个有些太放松，有几个问题回头想一下自己答得简直像屎一样。。。所以fail了！我几乎可以听到那位partner的内心潜台词：我一个年收入靠1M的人抽出一个小时来面试，你就给我找个这样的？这样的。。。样的。。。的。。。当时电话里听到“unfortunately”这个词的时候简直是心碎啊，过了这么多轮，最后挂在了这里。。。各种心塞，累觉不爱。。。。不管怎样，还是要从失败中总结经验。最重要的一个经验就是：要知道问题背后的含义，比如我被问到说旅行时喜不喜欢事先计划好，我当时理所当然地认为well-planned是个很好的quality所以说喜欢计划，可是！对于这个跟着M&A，IPO，MBO等deals来走的岗位来说，这个quality完全不需要！他们更喜欢adventurous一点的人，而well-planned是则是auditor的必备品质。所以这算是一个很重要的经验教训，对我之后的面试也起到了很大的帮助。
关于这个公司跟职位：EY今年re-brand了下自己，改了名字，从Ernst & Young 变成了 EY，给自己set了一个非常ambitious的目标，极力扩张，一年UK全境要招900个毕业生，楼主申请的这个部门属于TAS（Transaction Advisory Service）的那条线，主要是跟着M&A， MBO，IPO做的，类似于EY的一个小投行（当然只能做mid-market的东西，跟GS，MS什么的还是没法比），真正做IBD业务的position叫Lead Advisory（PwC家叫Corporate Finance)，其他的Valuations，Transaction Services，都是辅助性的岗位。楼主申请的岗位-Transaction Service，主要工作是做financial due diligence，说白了三个字：审财报，跟审计有点点相似，但是站的角度是不一样的。对投行业务感兴趣但一时又进不了top IB的话，四大的这些小投行部其实是个不错的折中。另外EY的financial services audit全都搬到了canary wharf，看个人偏好吧，有人喜欢金丝雀，有人喜欢金融城。
Deloitte德勤- Audit：网申-测试-一面-转部门。过了一面之后转到了consulting。今年德勤的recruitment process全改了，网申的题有2轮，除了传统numerical， logical，还有个critical thinking什么的，挺奇怪的，不过不难。面试过程没有AC，只有2轮面试，但其实做的项目跟AC都差不多，第一轮是face-to-face interview + case study + Group Exercise（只有consulting需要做group）， 第二轮是presentation + par面。 1st round 之前HR告诉我最多1个小时，结果我活活地做了2个半小时 -__-。Interview非常的长，只讨论一个lengthy project，所以还是要好好准备的。 Case study比较straight forward，只要能够自圆其说就好了，分析的东西并不多。 感觉表现应该是不错的，第二天告诉我说pass了，invited to final interview，但在我等par面的时候有了别家公司的offer，所以我把申请转到了consulting去了。
关于这个公司跟职位：德勤一直跟普华永道叫着劲争头一把交椅，而且两家应该也是不分伯仲，业内朋友讲说，感觉不存在什么big 4，只有big 2。这些professional services公司一直在极力扩张业务，到处并购，比如PwC买了Booze，德勤买了Monitor, 都算得上是业界的大新闻。也有人感叹说未来可能在所有领域都会有这些公司的身影。规模越来越大，也就导致了现在四大出来的人越来越多，四大的标签已经不像之前那么风光了，很难差异化自己。但是，毕竟这些公司做grad scheme还是非常有经验的，training都很系统，ACA/CA的资格还是很硬的招牌，所以四大作为职业的开始，仍然是个不错的选择。再个关于审计，一般人的印象就是枯燥，加班，出差。很多人也是拿Audit的offer来保底。个人认为其实不必太低看审计，审计可以打下一个非常扎实的财务基础，很多人qualify之后会跳到企业，财会界有句话：四大出来的审计师可以胜任一切财务的工作。关于职业资格，绝大多数accountancy firm都会sponsor ACA或者CA（区别一个是英格兰&威尔士注册会计师，一个是苏格兰，本质上是equivalent的），一般都也都写在合同里，如果不能3年之内通过考试，是有可能会被解聘的（当然这个发生的概率其实很小）。另外常见的资格证书有CIMA，ACCA，CPA。ACA/CA与CIMA的差别在于前者是Financial Accounting，后者为Management Accounting, CIMA一般都在企业的Finance部门，两者方向不一样，没有太大的可比性。CPA是北美注册会计师，国际上等同于ACA，都是Chartered Accountant。 而ACCA并不是Chartered Accountant，认可度跟品牌地位远不如ACA。但好处是不需要employer来sponsor，可以自学，可以免科。比较适合财务专业的学生。如果没有找到sponsor ACA的工作，那么ACCA也是个不错的选择。
Mazars马泽- Audit：。网申-测试-一面-撤回。在等1st round的时候有了别家offer，本着不攒offer的原则，果断cancel了。这家是为数不多的接受本科2:2成绩的公司，所以有这个问题的同学可以试试看。这家是法国公司，名声不大，并不算global firm，但怎么说也会sponsor ACA，给工签，也是个不错的选择。办公室正对Tower Bridge.
Grant Thornton致同- Audit：。网申-拒信。这家是个奇葩，申请表各种麻烦不说，最后直接给了我一个rejection，连面试都没有，心想说德勤都至少给了interview，您家是否把自己逼格提得太高了。放弃。办公室在Euston车站一出门，Grant Thornton大楼，来伦敦玩的同学记得以后帮我鄙视一下他们（GT的朋友不要黑我）。
PwC普华永道（水记）- Transaction Services：网申—测试—一面-撤回。申请的与EY一样的岗位，后来因为有了别家offer所以撤回了申请。去年申请过他家的Deals部门，过了AC，但是没进par面（他们过了AC也不保证par面）。PwC的Deals部门在业界还是挺出名的，里面的Corporate Finance就是一个boutique IB，要进去也是非常competitive。还有个比较有特色的BRS（Business Recovery Services），主要是帮一些经营出现问题的企业recover他们的business，这个是英国全境做的最好的一个team。一般一年也是只招个位数的毕业生（去年记得是8个）。PwC感觉非常的professional （不得不说比EY强多了！），整个recruitment process非常的organized，还会有短信提醒，欢迎来AC， 祝你好运什么的。对他家印象非常的好，如果要不是它的consulting已经关了，我一定会把申请转到那边去。他家应该是全英国招graduate最多的一家公司，今年全UK一共要招1500个毕业生。所以同学们一定不要放过这家。而且他家是每隔三个月就可以申请一次，不需要等一年。五星级推荐！
KPMG毕马威 - Transaction Services：网申-SJT-拒信。 换了3个马甲号也没有过online Situational Judgement Test, 最后只好放弃了。我很好奇过了的人都是选的什么答案。他家有Mandarin programme，很明显target的就是在这边留学的中国人。楼主并没有申请，主要是觉得与其与一帮G5的中国人竞争，还不如去跟一些稍微差一点大学的英国人竞争。当然，个人推测而已。
BDO立信 - Transaction Services：网申—测试—拒信。这家跟GT一直在争第五大的位子，不过不论哪一家，跟四大都还是差了一个档次。BDO似乎招中国人招的还挺多的，认识3,4个中国人都有他家的Audit的offer。所以，不妨试一试。
Baker Tilly - Corporate Finance: 网申-无音讯。英国会计公司，给工签，sponsor ACA。纯属为了diversification申请的，CF部门在Leeds，其实并没有很想去，到现在也没有信，也没法withdraw，就当是默拒了。
Banking – IBD & Markets：
BNP法巴，MUFG三菱证券，Jefferies，DB德意志，UBS瑞银，RBC加拿大皇家银行：网申-测试-拒信。 在这些公司的IBD & Markets部门面前，我这背景连被呵呵的资格都没有，直接碎纸机。IBD，Capital Markets, Equity Research这些部门几乎都是上万人挣一个position的地方，HR挑剔也是很正常的，非G5的学生很难能拿到面试机会。如果不是特别牛B的背景，还是建议不要趟这浑水。
Banking - Other：
Nomura野村，Macquarie麦格理，Citi花旗 - Risk：网申-拒信。没有面试.麦格理跟花旗两家没有申请表，要写cover letter，个人感觉这样其实更难differentiate自己，几乎是拼背景。
GS高盛, CS瑞信 – Operations： 网申-拒信。这两家不用说，很自然，operations这些back office的职位也是万人空巷。
ING荷兰国际, Comerzbank德国商业银行 – Commercial Banking：网申-拒信。招的人太少，机会本来就很小。
Santander桑坦德 - Risk：网申-SJT-拒信。挂在了SJT上，自动被筛掉了，这个实在是太不应该。这家银行看各种排名都在前列，虽然从别家银行各种接盘，但本质其实还是一个retail bank。特别是作为grad，就不要指望会做到跟IB业务相关的东西了吧。
BofA ML美银美林- Risk：网申-测试-一面-拒信。第一个跟BB bank的高大上的面试，让我给搞砸了。面试基本上是competency的问题，跟一个在credit risk的manager做的。只问了一个commercial awareness的问题，但是由于自己纠结在了错误的点上，被筛掉了。有朋友进到了AC，反应非常的难。
Lloyds Banking Group劳埃德 - Commercial Banking -Products：网申—测试—一面-拒信。1st round是video interview. 挂了。最近video interview越来越流行，而我对于这种interview的pass rate是0%。。。做过3,4个，全都fail了。感觉时间最难掌握，每个问题只有固定的时间，有时候说太长，多余的被卡掉，有时候说太短，会有尴尬的几秒。由于一概没有feedback，现在我也搞不清楚到底是为什么。话说这家有两个项目还是很吸引人的，commercial banking的product跟London coverage，38K base + 4k sign-up bonus + benefits. 其他的项目是28k base。这应该是为数不多把起薪公布出来的项目了，而且给的确实不少，G5的同学当然也是会蜂拥而至了。虽然名声没有那么大，但是待遇也还是不错的。这里插一句，目前已知的公布出来的最高的graduate salary是ALDI的gradaute scheme，41K+Audi A4+benefits+各种。对retail不了解，也没有想去抢。
Barclays巴克莱 - Risk：网申—测试—电面。过了电面，没有被挑去AC，背景不够牛B（这里G5的学生会比较吃香，因为过了电面的人会有很多，再被挑一遍又要看背景了）。这家不用说，很多人向往的地方，自然要求也就比较高，竞争也很激烈。另外他家SJT换了新的，电面也改成了strength-based interview，大家还是要注意一下。
RBS苏皇 - Risk：网申—测试—电面—AC—拒信。这是第二个离offer最近的公司。挂在了AC的最后一项上面。。。。因为知道他家过了电面也不保证AC，当时我被邀请去AC的时候还有些意外的，本来觉得没什么戏了。 AC在爱丁堡总部，很大一片像个小城市，RBS会报销所有住宿车费。当天AC 9个人，2个Cambridge， 2个IC， 2个LSE， 1个Bristol，1个Warwick。对于一个middle office的职位来说，这candidate构成是怎么一个节奏。。。先是group discussion，我跟两位Cambridge和一位LSE的分到了一组，除了那位剑桥的越南的哥们似乎有点跑偏，整个discussion做的应该是很好的。接下来presentation，基于小组讨论准备15min，然后给一个interviewer做10min的presentation。这项感觉也没什么问题。 下面是一对一Interview, 表现也没有问题。做完前三项之后觉得自己表现的很好，过于得意。好了，最后一项是written exercise，今年的新东西，wikijob上也没有任何面经。是要回复三封邮件，给manager，给一个intern，给客户，会有别的信息提供给你做辅助，手写。说实话东西并不难，就是自己太掉以轻心了，过于放松，时间也没掌握好，卷面更是差的一塌糊涂。回家的路上还一直以为这个offer肯定有了，觉得不可能因为一项而否定我其他项的表现。结果，呵呵，我认为最不可能的事情发生了，又是一个“unfortunately”，HR说我其他三项performed very well，但是这个written exercise没有达到要求，然后就没有然后了。。。。即EY之后第二次接到这种电话，当时真是想屎的心都有了。这次打击之后我有一段时间完全没了动力，不想再申请，都有回国的打算了，各种负面情绪都来了。不过人总是要面对现实的，在经历一段时间的灰心丧气之后，不得不又要从头开始了。这里爆一下料，RBS的Risk给graduate的 base 是27K+cash account = 33.75K +benfits。话说待遇是相当不错的。
Consulting Firms
Mckinsey麦肯锡，BCG波士顿咨询，Bain贝恩咨询 - Strategy：网申-拒信。MBB这三巨头楼主纯粹是抱着打酱油的心态去的，没有面试，也在意料之中。麦肯锡有点咨询界的高盛的意思。虽然他们都有给PhD开的associate的职位，但是楼主对自己的水平并没有那么有信心,所以都是申请的analyst. MBA应该是他们比较喜欢的candidate。
Roland Berger罗兰贝格； OC&C； Oliver Wayma奥维咨询-management consulting：网申-拒信。也是打酱油，虽然是2nd tier 咨询公司，但都是全英招个位数的人，几乎没什么可能性，没有面试；另外，OW自动给发了个test, 我只能说真TM难啊。。。果断fail。。。
Accenture埃森哲– IT consulting:网申-一面-拒信。第一家挂在tele interview的公司，当时做完觉得还不错，但是就直接被筛掉了，也没feedback。自己感觉是挂在case study上面了，平生第一次做case study, 算是积累些经验吧。不过话说这家待遇还是很好的31K base + 10K sign-up bonus, 我见过的最大方的bonus，另外，他家还是以IT Consulting著称的，虽然也有管理咨询，但是规模很小很小，所以想做management consulting就不要申他家了，graduate都会被分到IT Consulting去。
FTI Consulting - Economic & Financial Consulting：网申-一轮AC-拒信。直接网申完了就是AC（一共有2轮AC+1个final）, office在London Museum旁边，看到办公室门牌上好几个Lord 跟Sir， 这公司背景不一般啊。去了这个AC之后我觉得自己水平相对于咨询公司的要求来说实在是太次了-_-，group case study巨难无比，数据多，时间短，总之是稳稳地fail. 顺便说下，他家AC基本只邀请G5的学生，我想说他们估计是看在我是phd的份上让我来ac玩一玩，结果还是一样被鄙视
Deloitte Consulting: 从Audit那边转过来的，因为换了service line，所以要从新做1st round。后来发现HR给转错了，转到了精算咨询，明显不对口，后来又让我转，想想还是算了吧，不折腾了。 DC的牌子在咨询界还是很不错的，应该是四大里咨询做的最好的， IT， Strategy做的都不错，特别是那个Monitor group，在被收购前几乎不亚于MBB的地位。但是这个部门招人很少，多数咨询grad会被分到IT跟Operations去。
Capgemini凯捷 - Management Consulting：网申-测试-一面-撤回。凯捷咨询，法国公司，也是IT咨询四大天王ABCD中的一员（埃森哲，IBM，凯捷，德勤），申请的是管理咨询部门，后来侧面打听了下他家做的管理咨询也是IT的东西。 所以觉得还是不去面试了，朋友有电面了一下，标准的competency的interview，还算比较简单。
AON怡安 - Investment Consulting:网申-拒信。 这家公司爱看球的同学对他都不陌生，曼联队胸前那赞助商。是全球最大的保险经纪公司，再保险，人力，精算，风控，投资的咨询服务做的也很大。在收购了Hewitt之后，目前是全球做大的Investment Consultant，有$4.4trillion asset under advisory。他家跟Towers Watson， Mercer是做Investment Consulting最大的三家 （至少在欧洲是，在美国还有Hay, Cambridge, Russell）申请表巨长无比，花了好久写好，第二天就给我拒了:-（。无理由拒绝。。。
Mercer美世-Investment Consulting：网申-一面-拒信。又是挂在video interview，不解释。隶属于MMC集团, 这集团还有Marsh（保险经纪），Oliver Wyman（管理咨询）这样的硬牌子。Mercer是全球最大的HR Consulting firm，投资，风控，精算做的也非常的好。业务跟Towers Watson几乎是一模一样，两家也是最直接的竞争对手，甚至在各地的办公室都挨着很近。但各方面Mercer其实都略胜一筹。
Towers Watson韬睿惠悦 - Investment Consulting: 网申-测试-电面-AC-Offer。整个申请过程是很standard毕业生招聘流程。测试SHL，电面是competency-based，从relationship management，innovation，teamwork，问了一些问题，没有什么意外的。跟很多其他公司一样，过了电面是不guarantee AC的，所以pass 电面以后还要再被筛选一轮。这里我发现自己考得CFA还是有很大帮助的，毕竟是投资相关行业，TW还是很看重CFA的，而且在众多的applicants中，我想说考完CFA 3级还来申请graduate position的应该也只有我自己了。就这样我被邀请去了AC. 当天一共是7个人，1个Cambridge，1个LSE， 2个Warwick, 1个Bristol， 1个Bath，没有到全是Oxbridge那么夸张，但也都是好学校的。 而且从HR那里打听到说今年只有3个vacancies，心里就开始有点小紧张了。剑桥哥去年就来过这个AC，没过，而且他哥哥就是在这个部门的consultant，AC开始前就已经很明显了，只剩两个位子了。这个AC是我做过最全面的一个，一共5项， 满满一天 9:00 am-5:00 pm。一去了先是company presentation，一个senior consultant给我们介绍TW跟IC业务，虽然说是non-assessed，但是如果能提几个好问题还是有印象分的，这是个很好的机会，楼主问了两个在AC前看到的业界比较热的问题，给那个senior consultant留了个好印象。运气好的是第一项panel interview正好又碰到了那个人，又发现大家是校友，所以整个interview就在融洽和谐的氛围中结束了。第二项是role-play，这个比较特别，之前也没做过，大体上就是你要扮演一个consultant, 然后要跟一个你公司的客户做2次meeting, 第一次是他不满意你上次给他的advice（关于收购公司），你要安抚他的情绪并且竟可能的多extract 一些 information，然后第一次meeting结束后要做一个recommendation，基于你手头的跟上次meeting的信息，然后再第二次meeting时候跟客户提出你的建议并且回答他的问题。整个过程都有第三个人observe，并且记录表现。这个exercise在wikijob来看一般是挂人最多的项目，楼主去之前看了很多关于跟客户相处的文章，也反复练习了些可能发生的情况，但总是会有意料之外的事情，这真的就得看自己应变了。 第三项是group discussion, 这个还是比较简单，讨论一家公司的profit应该怎么分，是做R&D，给dividend还是发bonus之类的。4个人一组，大家表现都不错，讨论也很有效率， 剑桥哥很明显的吸取了去年的教训（他fail是因为group的时候说太多，不听别人意见），明显感觉他有好几次是欲言又止，挺搞笑的。。。中间会有new info进来，看大家应变如何。第四项是written exercise, 鉴于之前RBS的惨痛经历，这次非常注意卷面，要多整洁有多整洁。用150字总结一篇investment paper。只要抓住文章结构，一般不会有太大问题。最后一项是presentation，10min，然后+10min questions。题目是AC之前就发给大家了，让大家自己去research。大体是一家pension fund要调整自己的asset allocation，然后对new types of property investment感兴趣，你要提出你的recommendations。个人认为自己presentation做的不错，但是回答问题的时候有几个答得不好。顺便提一下，剑桥哥自己打印了handout给interviewers，看起来相当professional。当时有点后悔自己没有做。But anyway，pass了就好。整个AC到快5点才结束，回家的路上觉得自己这次又悬了，总觉得有好几个地方没有做的很好，基于上两次的失败经验，这次就没有抱太大的希望，所以回家就开始继续准备别家面试了。等了2周，电话上听到“congratulations”的时候，先是打了自己几下，确定不是做梦，然后就开始雀跃了….整整的4个月的努力，终于没有白费。
关于这个公司跟职位：其实TW成立并不久，他是2010年由Watson Wyatt（华信惠悦）跟Towers Perrin（韬睿）合并而来的（一直觉得这个韬睿惠悦中文名起的好高端）。传统印象他其实是一个精算跟人力咨询公司，很多精算师，服务对象主要是保险公司跟养老金，所以数学，精算，保险专业的毕业生还是挺对口的。名气来讲，不仅远不如Mercer，而且几乎到了鲜为人知地步，还有人以为他是个中国公司。楼主拿到offer后的对话基本上是这样：“我拿的offer了！”，“哇塞，这么牛逼，哪一家？”，“Towers Watson”，“噢……”。公司待遇，相对于平均毕业生水平来说，应该算挺不错了，base大约31K, 因为楼主考了3级CFA，上浮了4K，所以头一年base是35K多一点，外加5% bonus 再加其他benefits。当然，这对于投行来说还是很低。不过眼光还是要放长远一点吧，将来如果有幸跳到buy-side，收入也还是可以很可观的。这些公司的training都不错，TW会Sponsor CFA或者是Actuarial的考试，包括考试费，培训费，study leave之类的，而且每过一级都会给涨工资。关于这个Investment Consulting, 其实楼主申请之前并不知道这帮人到底是干什么的，觉得跟Investment沾边，所以就不明觉厉了。其实这是个很窄的行业，Investment Consultant是在 asset owner（pension funds，insurance companies，endowment，foundations）跟asset manager之间的这么一帮人，帮pension fund做资产配置，选asset manager，完全不会管任何的钱，as the name suggests, consulting! 不会锻炼到stock-picking的技能，几乎不可能转到资管做基金经理。 Exit option一般是fund of funds，wealth management，strategist，跟client relations。好处就是会经常地被asset manager拍马屁，但是赚的比他们可少多了。
Investment Management Firm
Schroders 施罗德– Investment Management: 网申-拒信。直接reject，没有测试。这家是我目前填的最长的申请表，各种open questions。这是英国最大的管公司之一，也是FTSE100公司，去他家听过一次presentation，办公室各种高大上。看来这次是没有缘分了。
M&G保诚基金公司– Investment Management：网申-测试-一面-拒信。英国保诚保险的资管公司，但业务已经不仅仅局限于内部资产管理了，各种Taxi上还是经常能看大他家广告的。又是挂在了video interview，不想解释，心塞。
Smith & Williamson – Investment Management：网申—测试—拒信。这是个比较奇葩的公司，集Accounting，Tax，Private Banking跟Investment Management与一身，申请表非常的长，也是隔天拒的那种，很有效率。
MS大摩，JPM AM小摩资管， BlackRock黑岩– Investment Management：网申-测试-拒信。这几大巨头，除非奇迹发生，不然是不会找我去面试的。这些是以后努力的方向。
HSBC汇丰资管 – Global Asset Management: 网申—测试—电面-拒信。好久之前就申请好了，然后很自然地告诉我所有的position都满了，所以也就没再管他，1月底突然发邮件说有多出一个空缺，估计是offer holder找到了更好的地方，这个当然必须要试一下，毕竟是真正的AM. 马上预定了一面， 做完1st round一个小时后就告诉pass了，但是又不保证AC。等了一个多月，最终还是没有被选去AC，意料之中，拼背景的时候确实没有什么优势。
Martin Currie：网申—测试—一面-撤回，苏格兰的资管公司，最近刚被Legg Mason收购，专做equity Investment，属于一个boutique AM house吧。在收到TW offer之后接到的面试通知，所以就撤回了。这家只有在爱丁堡有职位，楼主还是偏好伦敦一点。
Other Firms
Bloomberg彭博社, FACTSET – Sales： 网申-拒信。Sales岗一向是不爱招外国人。彭博社是因为当时没有别的可以申请，所以硬选了sales，如果有别的选项，还是建议不要申这个项目。
Shell, Glencore - Trading：网申-测试-拒信。都是energy trading，BP， EDF这样的能源公司都会有这样的部门。其实trading这个部门是中国人挺多的一个部门，尤其是quant trading，背景大多是engineering的学霸们，聪明，反应快。包括IB里的trading，也是挺多中国人的。之前看到有人说trader是唯一一个在wall street可以不剃胡子穿拖鞋上班的职业，因为这个工作不像IBD那样要face client，需要networking。只要能make profit的trader就是好trader。对trading 有兴趣的同学可以看下一个叫Anton Kreil的人在UCL做的一个讲座，对trader这个职业介绍的算是很详细了。楼主自觉智商不高，所以也没有去拼命申请trading的岗位。 工科背景的学霸们到不妨去试一下。
London Stock Exchange伦敦证交所：网申-拒信。LSEG最近收购了LCH清算所，所以除了证交所业务，也有清算的业务。这个应该算是比较unique的一个项目了，毕竟一个国家能有几个证交所。工作内容的话看网站上描述还是很有趣的。
Capital One 第一资本– Business Analyst：网申-测试-一面-撤回。这是家美国的银行集团，并没有投行之类的业务。在英国主要就是做信用卡业务的。这个business analyst有点像internal consulting，主要是对公司的strategy跟management方向做一些分析，其实是个挺有趣的工作。电面是一个case study，并不难，就是现场给你个case，让你做些计算，回答一些问题。只要去看下consulting的case study，练几个，基本没问题。过了电面，被邀去AC，在收到TW offer之后撤回了。 Capital One只有在诺丁汉有招Graduate，所以诺大的同学申请这家还是很有优势的。
Standard & Poor Ratings标普评级：网申-测试-一面-撤回。三大评级机构，这个不用多说，很出名。其他两家，穆迪不给签证，惠誉不清楚。过了一面然后撤回了。侧面打听到说credit rating工作比较relax，朝九晚五。个人不是很想过早地享受work/life balance. 并且感觉这个岗位只能接触到fixed income一个asset class，出路可能比较窄。最后决定withdraw了。同学做了2面，是technical的面试，并不难。但是他家签证好像是个问题。申请的时候说是给办工签的，但是到了后面又说会先考虑欧盟的applicants，问说要不要考虑香港或者新加坡的岗位。搞不清楚。
Fitch Ratings惠誉评级：网申-无消息。知道有中国人在里面做，可能给签证。业务跟其他两家同质化。都是credit rating。
ICAP毅联汇业 – Shipping Research：网申—电面—AC—拒信。这家公司做的叫inter-dealer brokerage，说白了就是把market上面的buyer跟seller 撮合起来，完成交易，赚取佣金（经纪商的本质工作），是institution之间的broker不是retail broker。有点像房屋中介的意思，只不过是在金融市场上。而楼主申请的这个职位比较奇葩一点，是ICAP这两年买的一些船舶经纪公司里的岗位，其实就是对这个全球航运跟商品市场做research，给broker跟客户们做报告，为了准备这个面试，楼主到处搜报告，tanker，dry bulk，container，vessels，LNG，LPG什么的名词学了一大堆。 但是，这个公司给我感觉就是一个不靠谱，电面的时候HR像欠了他钱一样，AC的时候各种disorganised，整个AC只有一个assessor！一个group 4个人，她看的过来吗？而且过程中经常地玩手机。这TM能挑出个鬼啊。。。哎。。。不去也罢。 AC的candidate有几个很一般的大学的，所以这家公司的质量也就不用多说了。
Part III：感悟
-
背景。学校，成绩到底重要不重要？ 非常重要！进了G5就意味着你有更高的几率被选去interview，才会有机会展示自己。但是G5也绝对不等于offer。楼主见过剑桥毕业生找不到工作回国的，也见过格林威治的学生拿到4,5家投行的offer的。所以说如果你在target school，那么恭喜你，statistically speaking，你比别人会拿到更多的面试机会，但是你的努力跟态度依然起着决定性的作用。如果你在一所一般的学校，也大可不必灰心，在学校的时候多做些相关的课外活动，finance社团，自己做trading之类的，尽可能的differentiate自己，申请的时候多投一些，抓住机会，即使只有那么3,4个面试，一样可以有很好的offer。
-
态度。在申请的时候最好不要有一种完成任务的心态，宁可晚几天提交，也不要急急匆匆填完申请表。填申请表的时候，一定要根据每一家的requirements来tailor你的答案，即便是同样的问题。这里有个小tip，一个资深的HR朋友给的建议， 填申请表的时候，先看一下公司的网站上说what we look for，里面会列一些quality，比如teamwork，leadership，innovation之类的，而且每家公司的要求也会不太一样。写open question的时候试着让这些词尽可能多次的出现，这样在系统自动筛选的时候，至少可以确保你的application form被HR看过了，不会被直接筛掉。要知道几千份申请一个岗位，HR是不可能都看的。
-
失败。楼主申请60几家公司，被reject了50多次。面试了10几家公司，几乎full-time找了4个月，拿到了1个offer。难免过程中会受到打击，灰心丧气，但是别忘了难过之后，要学会从失败中总结经验，不要再犯第二次。每一次rejection一定要学到些什么，这样才能不断进步。 个人觉得TW的offer跟前两次EY， RBS的失败，甚至之前每一次被拒，都有着非常直接的联系。如果不是早发现了自己的不足，很有可能这个机会也错过了。
-
方法。投工作的渠道，对于需要工签的应届生来说，不夸张的说，只有grad scheme一条路。中介基本不会搭理应届生（除非你有工作经验，或者不需要签证），应届生对他们来说commission太少，没动力。海投的话，很难找到给办工签的公司。这里很不建议那种发email的海投，很没有效率，而且会造成一种“我已经投了几百家公司还没有面试”的错觉，即便要海投，也要好好认真tailor自己的CL跟CV，你能点一点鼠标两分钟申请工作，其他好几千人也可以这么干。总之, grad scheme > grad internship > 海投/中介。至于时间，7月中下旬就已经有大公司的grad scheme开了（第二年8,9月入职），对于只来读一年的master们来说，在你还没有来英国之前，就要开始申请毕业后的工作了。一直到圣诞/新年之前，多数的位子都会被fill满。年后还会断断续续有公司才开，或者没招满，但那时很有可能的情况就是10几个人的AC只有一个vacancy了。Off-cycle的也会有grad 或者intern的机会，但这些就比较看运气了。
-
学习。整个找工作的过程实际上也是个学习的过程，这4个月让我对这几个行业有了比较全面的了解，知道了咨询公司是干什么的，知道了MBB跟ABCD是谁，知道了有inter-dealer broker这么个东西，知道了investment consulting跟investment management完全不是一回事，知道了4,5,6大具体都是在做什么业务 等等等等。在校的学生不妨从大一就开始申请spring intern，大二申请summer intern，即使没有拿到任何offer，你找工作的经验也会对毕业时候找grad scheme起到很大的帮助。
-
人品。之前看到很多大牛有攒offer的习惯，这里本人不是很赞成。如果你有更好的机会，作为offer holder再去申请别家，这无可厚非。可是如果明明有了IB的offer再去抢Audit的offer这是怎么个心态呢？你不想去的公司可能是别人最想去或者唯一有机会去的地方。所以本人本着绝对不攒offer的原则，只要是有了offer，一定要withdraw那些即便给了offer也不会去的公司，只留下更好的选择。这也算给自己积点人品吧。
[b]写在后面
洋洋洒洒写了1万多字，其实只是为了给自己的这段日子画上个句点。多年之后回来翻看，也许会有不一样的体会吧…[/b]
