周五坐看英镑兑人民币跌倒8.7~~
我公司在伦敦FX dealer圈也算是知名的了，不过对华人界，基本没人听过这个行业，其实我们是做International payment & Foreign Exchange Dealer 专业的
大家最近蚂蚁搬家或现金存入的方式把钱转过来，经常出现被锁账户，被审查，被冻结资金这样的类似问题，
我这里金融科普一下。。。
1，你觉得你的钱都是合法来源的，但银行并不这么认为，直到他们看到合理合法合规的证据出现在他们的数据库里的时候，他们都有权怀疑你的资金来源合法性。
2，零散的从不同账户向一个或几个账户转款，并频繁转入资金，这种做法在英国是属于洗钱的
3，不断的有来源不明的大额（是的，2000镑以上就叫大额）现金存入，这种做法在英国属于高危洗钱行为，银行最头痛也最不愿意看见的情况。因为完全没法解释，是的~完全没法解释。。。
4，跨国转款，因为银行体系不同，语言不同，翻译后的材料对于银行来说，有十足的理由不予采信。
5，最怕的一点就是客户乱解释，我朋友借的~我家里人给的~我和朋友私人换汇的~我找私人换汇的~我通过人头户打过来的。。。对于银行来说，都是完全没法提供任何材料证据支持的。即便银行前台说ok了，后台合规部也不敢接这种高危客户的。
总的来说，真的不是银行刁难你，真的不是HSBC很事逼，真的不是英国银行为什么不能理解中国人打不出来钱这回事，也真的不是英国的银行为什么不通情理。
有朋友说，他也是蚂蚁搬家的，他也是存现金的，他也是私人换汇的~~~银行接受了并且解锁了你的账户真的是个例，被关了账户，被锁了资金才是常态。。。千万不要以偏概全~
在英国做金融行业的行规就是。。。合规。。。合规。。。合规。。。
每个部门每个单位都是遵循规则来做事的。而正好，在规则之下，中国人就不应该能打出钱来，在规则之下，英国的银行就是没有办法接受不合规渠道过来的钱。。。
错真的不在银行，关于为什么中国人不能合法的把自己的钱打出来的不满和情绪，请直接投诉到：
1，中国国家外汇管理局 http://www.safe.gov.cn
2，中国人民银行 http://www.pbc.gov.cn/
3，中华人民共和国中央人民政府 http://www.gov.cn
祝苹果网友周末愉快！！！
