已经解决啦～～～～撒花
你做代购的吧？国内客户整两万，是多少个产品，分多长时间出货，没有圆角分零? 为什么不是预付，不刷卡? 汇款理由是旅游? 你的进货发票开给你的公司? 怎么证明这些产品都报关出口给了同一个客户?
提供的发票都是很全的详细说明了产品信息，发票金额不是2万整，还多出40.30磅客户嫌麻烦就用支付宝付的。也和银行说明了这个情况。发票上都有销售条款，付全款发货，运输都有保险，直发给客户地址，所以不存在预付的情况。
汇款理由是客户选的我们也不清楚，但是我看了大部分银行都有“贸易交易”这个原因，应该选的也是这个。进货的发票写的是公司，进货和销售的公司都是一个，发货的时候我们都是真实报关，写明产品细节的。但是他的钱都不到账，我也不可能有报关的这个东西啊。而且银行根本没有要这些东西，就要了发票和问了和付款人的关系。产品照片都是我主动提供的，真的是莫名其妙。
触发银行审查洗钱机制了。 估计都开不了商业账号了。
你这是初级代购小白吗？ 收人民币 不通过灰色渠道，竟然还堂而皇之的电汇过来，，，，而且你用的 什么银行HSBC？
估計你的名字已經上銀行的黑名單了，以後開戶口都會有麻煩
你英國收款賬戶是business account嗎？ 英國英國收款銀行是哪一間啊？HSBC, Barclay？
還有， 你一次寄2萬鎊的貨物去中國，國內收件人必定不是私人， 因為私人貨物一箱就最多1000元，超過這個數目就必定要商業報關， 所以你說的 客人私人戶口轉賬 絕對有問題
我正大光明的做生意，通过灰色通道才犯法吧？清关也是收件人委托了货物代理公司清关，他们之间有协议。货代公司也都确认过发票开给个人，但是有双方协议，国内海关是认的可以清关。另外我也不是代购，就是正常的贸易交易。
是公司账户，国内发票是个人，但是收件人是国内货物代理清关公司，货物代理公司清关会系统收件人的发票，加上委托清关协议，在国内海关清关是没有问题的。以前也有过这种情况，只不过金额没有这次的大而已。
你解释着么多没用啊，银行看来就是中国随便个人汇款2万英镑到你账户上，典型的跨国洗钱。 你给银行提供啥发票也没用。 你注册公司账户的时候，你和银行说是进出口什么产品了吗？
比如我卖汽配，汽配厂给我发票，我发货去中国，拿到waybill 这些英国海关都有发票记录。收货人是中国外贸公司。 银行结汇汇款到英国公司账户，发票差价个人账户汇款过来，银行从来没问过。 你看你，整整2万汇款，不是洗钱是啥？