请问大家一个技术问题，假设我目前月薪3000，然后雇主愿意提前预支几个月薪水到我下两个月，譬如4月-5月工资短暂调整为月薪7000，我如果拿着这两个月的工资单，其实是可以按照年薪7000*12的基数去申请贷款的吧？银行会不会觉得有问题，一开始是3000，然后突然涨到7000了？
通常都要工作的合同或者老板书面形式证明工资涨了一倍多
就算过得了第一关，第二关内部审查放贷部门也不好糊弄的
不诚实会被当作mortgage fraud 是刑事犯罪，以后就难贷款了
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谢谢！让雇主提供这些信函和合同应该都没问题，我担心的后面仍然通不过内部审批。那其实是不是如果三个月工资都是7000就比较好了？就相当于没有前面的对不了
一般上班族不会涨超过一倍的工资，何况还是在同一家公司内
没什么说服力，还你当审批部门的主管你批不批准？
有试过要交授权书检查交税纪录
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这样风险很高，有朋友这种情况被拒过的
这个不是现在刚好容易解决吗。过2个星期新的fiancail year就来了。到时候发多少工资在工资单看不到4月前的工资。所以从4月起开多少工资都可以。
银行的underwritter应该会质疑的，这种100% payrise在同一家公司非常abnormal，尤其是基本薪水。 bonus/total comp可以涨很多但是base很少。估计会结合你实际职位和行业平均工资来审。 另外如果我是senior underwritter我就算批了也会在你settle后一段时间抽查一下第二年的实际P60记录来核实。
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嗯，好像确实是的，我翻了下去年的payslip确实从4月开始就清零了
嗯嗯，谢谢，之前有一次raise涨了50%，也给lender展示了涨之前和涨之后的工资单，好像还好，但是100%确实可能会质疑了。
像楼上朋友提的情况，是不是如果我从4月初开始连拿3个月涨了之后的薪资到6月底，其实Lender去HMRC查4月之前的薪资情况的可能性很低？
我的经验是老老实实做人，踏踏实实交税
被抽查是要出大事的，不值得
要是有其他收入做SELF EMPLOYED 收入两年SA302贷款机会还比较高
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完全同意！
如果你一直有按时还贷款，银行应该懒得查你。
估计一般不会，主要是查到的downside risk 太高说实话不觉得这是一个好的deal， 毕竟是英国不是深圳楼市… 还是看lz自己的风险偏好吧。
我记得看过有个说法，每年的4到7、8月房价会高点就是因为工资单都是从4月重新开始算，看不到之前的收入，所以很多人钻这个空子。除非银行不相信你的收入要看之前的p60，这个的可能性很低，除非出现什么意外。一般来说应该都是没问题的。老实说现在就想起成龙大哥了，他很懂这些。
而且银行是没要求在贷款后如果收入有变化要通知银行，所以这个也不算是犯法吧，又不是假造工资单，没交税。最重要是按时还贷款。如果在同一间银行remortgage 连工资单都不需要再提供的。
Metro bank plc 股价从2018 年的£40 跌到去年的£0.55就是把风险高的BTL贷款“错误的”当作A级自住房屋贷款。银行现在很怕死，贷款查的很严的。为了防止另一个次贷危机，不容易忽悠
Payrise要公司主管写信证明的，不是光体现一个进账数字就可以了。