保险公司说是不会通知mortgage的银行。这么做风险大吗？
可以取消，Building Insurance is not required by law，但是你需要承担房屋损坏后维修的风险
所以为什么要取消房屋保险呢？
因为取消房屋保险可以省钱啊！
按概率来说，这房子遇到天灾（基本上也只有天灾才能损坏房子了吧。人为破坏我就不考虑了，概率几乎为零）损坏的可能性极低。以我们工程师的判断，此为小概率事件，应作为不发生来处理。
不过我是担心万一保险公司通知银行（客服不靠谱的不少，然后保险公司的policy也许明天就变了），银行的做法是自己立刻找一家保险公司把房子保上，cost加到贷款余额里。这个cost通常比自己找的保险公司要高不少。这倒还是其次，关键是如果因为这个影响credit，那就没意思了。所以我决定还是付这个钱算了
我天，保险就是保你觉得大概率不会发生的意外啊！！话说home insurance一年才几个钱。。。
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well，小概率和小概率之间其实差别巨大。举个不太恰当的例子，如同在国内开车和在这儿开车出事故的概率之比
神马都不怕，就怕老鼠咬电线或者旧款的电器造成火灾
火灾是理赔的，有次我claim subsidence 没保险公司愿意承保。花了三倍价钱才买到火灾保险。£600多啊，后来cladding 事件也是很难上保险。接近480，现在就300左右。
倒霉起来，被火烧了。房贷要继续还，就算没房贷。建筑成本至少要£250/400k。building insurance 一定得买的。
我邻居他曾经笑说我寿险买到55岁，不如别买。那时侯£7 cover £150k。他理赔，每个月给他£7行了。55岁肯定没难度。我取消了旧保险，从买到70的£45每个月
过3年后来他老婆癌症去世了，才43。幸好他有买寿险，把房贷还了。
所以，很难说
有道理。发现这上面国内和国外差别很大，国外住宅险普及率非常高。如果把失火，坠物，灾害什么都算上，其实概率并不是很低了
英国人没有旅游保险不出门的，我邻居80多岁说他70以后已经不出国旅行了
因为买不了保险，或者是太贵了所以不符合经济效益
同事的父亲在杜拜转机时候脑中风，旅游保险只是保£200k。不到三个星期就满额了，被送去原产地治疗。没多久就没了
要是没有保险他们就可怜了
房屋火灾险看起来不重要，倒霉起来可是霍霍的2/300k rebuild cost
自己被烧死了没事。要是出租屋租客烧死了，没有LANDLORD LIABILITY INSURANCE更甚。吃不完兜着走
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自己被烧死了没事 