Stamp duty 和律师费等，你是首套房吗？
如果是第二套，光是stamp duty 4万都不够吧。。。
你没明白我的点吗？ 买房的首付原始来源很重要。
必须让律师满意才行。 如果是父母或者祖父母给的钱，请提供这笔钱来源。 父母或者祖父母钱从哪来的。如果是卖房来的，当然很合理了。如果saving，请提供saving是怎么accumulate的。
当然我们还是可以play the rule. 买房前的一年，就开始准备租金来源，账号不要有乱七八糟的进账。干干净净的靠几种income累计的最好。也不要提供saving account，因为解释saving怎么累积的也麻烦，如果是current 账号转进saving， 那么提供current账号前几个月的进账
你自己查查每年房产交易量吧。
如果持续下滑，那么说明房市场卖房供大于求，只会影响房产未来的增值。
这几天贷款利率又升了。
68万英镑印花税差一点就到42K了。42K的几年才能赚回来。
我这是回复上面的人，因为他说预算700k能买到三四区好房好区的house，而我觉得不太可能。我没想过天上掉馅饼，今后真有小孩就能力范围内买最好的就行了，不想在房子上浪费太多时间。
楼主你考虑过税的问题没有？ 房租收入是算income 的，只要你收入在5万以上，那房租yield就低到发指，如果你收入有10万，这房租边际税率破天了。 完全不如买大盘股票capital gain tax 才20%，或者存pension，早存满早退休，或者就算买ISA也至少不交税啊。
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不用查，交易量确实下滑，但下滑是很多因素导致的，并不一定是供大于求。伦敦以外我不敢说，伦敦房产绝对是供不应求的，租房房租涨也能证明这点。（这个只是我个人的看法，你可以不同意）大涨不一定，伦敦房价也不太可能跌，再算上通货膨胀货币贬值，数字还是会往涨的方向走的。
我觉得咱俩在这里讨论这个是不是有点跑题。 我不知道你是不是经济分析或房产行业的人，反正我不是，其实讨论不出什么。话说回来很多网上报上的专家分析也各种事后打脸。
我没跑题。我不好看楼主要买的房子会增值多少。最多是按照inflation的程度缓慢增值。
租售比还这么低，不值得买。
基本到头了，利息那么高，租房的不赚钱，买房的又买不起，房产爆涨的时代已经成为历史，之后也就和通胀看齐吧。赚钱还是要靠自己的主业。
接盘侠少了就会影响房价上涨。我也认为房价暴涨的年代过去了。房价不至于跌，但是翻倍涨就难了，除非英国收入大幅度提高，利率下降，大家都可以轻松贷款买高价房。再不然把印花税和个人税降低也行，政策不再打压房东，这样也能吸引更多investor入场。
要不然高价房只能靠卖房换房住的那一批接盘侠为房市场兜底了。
你们买不起不是人家买不起，你要贷款人家其他蛮多人现金买家而且有蛮好位置的house能还价，难道人家疫情期间买房子的那批人都听你们的在投资？澳大利亚新西兰蛮多人过来这里了你们不买人家买的。因为有的人Parsons green去年买进的房子改完以后卖出赚25万，这个游戏本来也是有钱人在玩。
澳大利亚人他们现金就直接过了律师审核了吗？
700K租金才3000？如果是贷款的话完全不用想了铁亏，分分钟还砸手里了。
这个楼边上的古建筑flat倒是可以买，当作收藏，但出租肯定是不行的。
如果租3000，估计可以贷款350K左右。如果租2500，贷款300K左右。银行不管房子未来升值与否，只看租金
个人觉得在英国买房子用来出租就不是一个好投资。
政府的政策都是不利于多买房的，包括印花税，空置的Council Tax，房产增值后的资本利得税等等
投资回报率本来就不高，还要付个税，要是进入高税率的档次就别谈了
麻烦的事也多，万一碰见个不付房租的，或者把房子搞的一团糟的
变现太慢，卖个房子正常都要小半年，而且现在这个利率水平卖房周期更长
你这个yield算下来应该是负数了吧，光management fee加上给agent的找租客的钱，然后mortgage，渣都没剩几个。而且你这个是leason hold还是freehold？如果是leasonhold每年还要给ground rent？ 如果拿来出租，我压根不会买flat，也不会在london买房子，还是舒舒服服在外围买freehold。
规划很重要，现在你扣完税之后没有4%，我觉得你还是存去银行拿利息好。700k在woolwich我觉得升值空间也不大了，就算以后你升到1mill，拿到手的钱扣完capital gain也就只剩小碎银。
700k 和 woolwich 这两个词感觉能联系起来就很离谱了
垃圾地段，700k可以在high street Kensington有一房或者Gloucester road