小小错误，英国雇员向税局多付了58亿镑税金！请务必检查自己税号
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2024-05-10 17:00
最近，一家金融服务公司Canada Life做了一份研究。该数据发现，由于税号出现错误，英国雇员向英国税务局多付了大约58亿英镑“错误税金”。
数据显示，近三分之一的英国成年人在检查自己的工资单后才发现，他们的税码是错误的。可怕的是，近五分之一的成年人从来没有检查过他们的税号！也就是说，他们根本都不知道自己到底有没有正确缴税。此外，近十分之四的人甚至不知道他们的税号究竟意味着什么？
所以说，小小的忽视大大的损失！那么，什么是税号呢？我该如何检查呢？
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税号是什么？
您的税号是税务局分配给您的纳税代号，他们通过它来告诉您的雇主或养老金提供商需要从您的工资中扣除多少税款。税号是由一串数字和字母组成的，您通常在工资单国民保险号码附近看到它。您还可以从税务局发给您的编码通知、P60或者P45表格中找到它。如果您有英国税务局的手机应用程序，您也可以从个人信息中找到这一串号码。
在2024-25年纳税年，大多数拥有一份工作或者养老金的个人最常见的税号是1257L，但您的税码可能会不同的字母，具体取决于您居住的地方、您有权获得的个人津贴水平以及您需要缴纳的税率。
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字母代表什么？
| 字母 | 它们的意思 |
|---|---|
| L | 您有权获得基本个人免税额 |
| M | 婚姻津贴（您已收到伴侣个人津贴10%的转账） |
| N | 婚姻津贴（您已将10%的个人津贴转移给伴侣） |
| T | 用于计算您的个人免税额的其他计算 |
| OT | 个人津贴已用完 |
或您已经开始新工作，
雇主没有向您提供税码所需详细信息|
|BR|您从这份工作或养老金获得的收入
均按基本税率征税|
|D0|您从这份工作或养老金获得的收入
均按较高税率征税|
|D1|您从这份工作或养老金获得的收入
均按附加税率征税|
|NT|您无需为此收入缴纳任何税款|
如果您的税号末尾有“W1”或“M1”或“X”，这些是紧急税码，紧急税码是临时的。当您发生一些特殊情况，以至于没有税号时，税务局通常会使用紧急税码来代替。当您或您的雇主向英国税务局提供正确的详细信息后，他们通常会更新您的税号。如果您的情况发生变化意味着您没有缴纳正确的税款，您将继续使用紧急税务代码，直到您缴纳了当年正确的税款。
如果您的税码以“K”开头，意味着您的收入不以其他方式征税，并且其价值高于您的免税额。对于大多数人来说，当您处于以下情况时，就会以K开头：
-
通过工资或养老金缴纳上一年所欠的税款
-
获得您需要纳税的福利- 这些福利可以是国家福利或公司福利
-
您的雇主或养老金提供者会对您的工资或养老金中未征税的收入征收应缴税款- 即使另一个组织正在向您支付未征税的收入
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您的税号可能发生变化
如果出现以下情况，英国税务局可能会自动更新您的税号：
-
您开始从额外的工作或养老金中获得收入
-
您每周的国家养老金金额变化
-
您的雇主告诉税务局您已开始或停止从工作中获得福利
-
您获得应税的国家福利
-
您申请结婚津贴
-
您申报获得税收减免的费用
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您的税号可能是错误的
有时，您并没有发生以上情况，但是您的税号还是发生了变化。那么，这种变化很有可能是错误的。您最终可能因错误会缴纳比应缴的更多的PAYE税。为什么会发生这种情况呢？
比如说，您可能已经开始了一份新工作，而您的新雇主没有获得P45；您可能从第二份工作中赚钱；或者您收到的任何福利发生了变化。无论出于何种原因，一旦您发现税码有问题，您应该联系英国税务局并进行查询。
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如何更改您的税号？
在很多情况下，您没有采取任何行动，英国税务局也有可能会发现您的税号存在问题。但是，千万不要等到他们主动检查——有点靠不住，咱得靠自己。请记住哦，您是有责任确保您的税号正确无误，因此，您需要主动检查。
一旦发现问题，您可以通过使用“检查您的所得税”在线服务告知税务局，您可以在其中更新您的就业信息并告知可能影响您税号的收入变化，或者直接打电话联系税务局。如果您认为自己应获得退款，您也可以通过税务局应用程序申请退款。
一旦英国税务局获得有关您情况的足够信息，将为您调整代码。税务局会在更新后向您发送名为“编码通知”的内容。您的雇主或养老金提供者也将获得新信息。接下来，请记住检查您在此之后收到的所有工资单，以确保显示新的税号。
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如何申请您的退款？
如果您发现税号错误并且多付了税金，您可能有资格获得退款。一旦您向英国税务局(HMRC) 告知错误，他们将通过邮寄方式通知您退款。然后，他们会调整您工资单上缴纳的税额，这笔钱将通过您的工资返还给您。如果您的这笔税金是属于上一个财政年度的，他们会通过支票寄给您。
当然，也有可能是你缴的税太少了，这种情况下你就得还税了。在这种情况下，税务局会为您提供紧急税号，或向您开具税单。
然而，您可以申请退款的索赔时间是有限制的。按照目前的规则，您必须在四年内提出索赔。这意味着任何在2020-21年度超额支付的人只能在2025年4月5日之前向税务局提出索赔。截止日期之后，多付的税款将不再接受索赔——除非，您可以证明多付的税款是由于税务机关的错误而导致的。
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腾邦有话说
我们建议各位雇员，新的纳税年，一定要对自己的纳税责任多上点心，好好检查您的税号。税局计算您可以免掉多少税都是根据税号来看的，您的雇主和养老金公司也需要通过它来计算应该扣除多少所得税。向英国税务局还欠款是您的责任，而不是您的雇主。如果您的税号有误，您可能要缴纳过少或过多的税款，处理起来相当麻烦。
如果您对个税情况有任何担心和疑问，我们建议您可以与财务顾问来讨论具体情况。如果有需求，可以在下方扫描二维码添加我们的微信进一步咨询。
（注：本文仅供一般参考，不构成法律或专业意见。如果有任何疑问，请联系专业人士做针对性的咨询。）
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